Category: криминал

Category was added automatically. Read all entries about "криминал".

Лохотрон

Новый вид мошенничества с банкоматами

В украинском сегменте интернета появились рассказы о новом виде мошенничества с банкоматами.

Судя по простоте и дешевизне метода, можно ожидать его стремительного распространения за пределы Украины, так что будьте бдительны и предупредите друзей и знакомых!

Метод получил название CashTrapping (захват наличных).

Суть в следующем (источник - payspacemagazine.com со ссылкой на Facebook руководителя отдела противодействия киберугрозам банка ПУМБ Александра Третьяка):

Мошенники заклеивают окошко выдачи денег банкомата планкой, которая схожа с банкоматом по цвету и фактуре. Планка внутри с двухсторонним скотчем. На этот скотч она крепится, и к нему же прилипают деньги пользователя, который пытается снять деньги в банкомате. Таким образом, клиент решает, что банкомат не выдает деньги из-за сбоя и уходит. А мошенник после ухода клиента забирает планку с чужими деньгами.



Несколько сообщений из Фейсбука о попытке развода:

Collapse )
Лохотрон

В Альфа-банк и Промсвязьбанк пришли с обысками

С.С.:
Вот это короткое сообщение может стать бомбой, и потянуть за собой цепь таких событий, что мало не покажется.

Занимались ли крупные банки обналом?

(подчеркну, что я говорю не про конкретные банки, а вообще, про явление, как таковое)

Предполагаю, что занимались.

(хотя никаких фактов у меня нет, и данное утверждение является не более, чем моим оценочным суждением)

И если сейчас вдруг будет вытащено на свет, что претензии предъявляются банкам уровня Альфы и Промсвязьбанка, даже на уровне их филиалов, то следствием этого может стать такая цепная реакция, что... вот даже фантазировать боюсь.

А может и не стать. Может и «рассосется».

Но повод очень весомый.

Источник: Форбс
9 июня 2015 г.

* * *

В Альфа-банк и Промсвязьбанк в Петербурге пришли с обысками



Следственные органы провели во вторник, 9 июня, обыски в офисах Альфа-банка и Промсвязьбанка в Санкт-Петербурге, сообщила петербургская интернет-газета «Фонтанка».

Обыски прошли в рамках уголовного дела, возбужденного в мае 2015 года по части второй, пункта «б» статьи 172 Уголовного кодекса России («незаконная банковская деятельность, совершенная организованной группой, сопряженная с извлечением дохода в особо крупном размере»).

По данным «Фонтанки», межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Северо-Западу оценило объем средств, обналиченных фигурантами дела за период с 2013 по 2015 год, в 2 млрд рублей. По мнению следствия, обналичивание осуществлялось группой за комиссионные в размере 4,5%.

Collapse )
Лохотрон

Про выбор брокера (и не только)

Обратите внимание на статью в пятничных «Ведомостях» Гендиректор МФЦ арестован про печальную судьбу брокера «Московский Фондовый Центр» и его клиентов, а также банка Волга-Кредит и еще кучу мелких банков, через которые шло воровство и отмывка денег.

Спасибо за наводку fynjygun

К сожалению, бывает и такое. Хотя из текста статьи и должно быть понятно, что это уже в чистом виде уголовщина и, в общем-то, ситуация весьма нетипичная и редкая. Однако, не стоит забывать, что при приобретении ценных бумаг через брокера могут быть и такие риски.

Мораль тут простая: одним из главных критериев (если не самым главным) при выборе брокера должна быть его надежность. А уже потом прочие критерии, вроде сервиса, удобства пользования и т.п.

Ситуация с выбором брокера в чем-то проще, а в чем-то сложнее, чем с выбором банка.

Проще потому, что:

  • Во-первых, брокеров у нас намного меньше, чем банков.
  • Во-вторых, потому что брокерский бизнес сам по себе куда менее рискованный, чем банковский. Однако, из статьи в «Ведомостях» должно быть понятно, что риски все равно остаются.

Сложнее потому, что:
Collapse )
Скрудж

«Сбербанк Онлайн» предупреждает: остерегайтесь мошенников!

cyberСбербанк информирует клиентов о типовых приемах попыток хищения денег у клиентов, управляющих своими счетами по сети Интернет через системы дистанционного банковского обслуживания -

http://www.sberbank.ru/moscow/ru/person/dist_services/warning/warning/

Подавляющее большинство рекомендаций будет актуально не только для пользователей «Сбербанк-Онл@йн», но и для клиентов других банков. Правила безопасности – они, в целом, универсальны.

Сбер выгодно отличается от большинства других банков тем, что не пытается скрывать масштабы эпидемии, и честно предупреждает о ней своих клиентов. На самом деле, воруют практически у всех банков, и в последнее время воруют все больше, только не все банки рискуют говорить об этом вслух, опасаясь за свою репутацию. Сбербанк может себе это позволить, и уже за это ему большое спасибо!

Там очень любопытно посмотреть на примеры фишинговых страниц. Даже одно их количество, разнообразие и качество исполнения должно заставить серьезно задуматься над тем, какая индустрия над этим работает.

Почитайте, очень познавательно!
И знакомым дайте почитать.







Ближайшие вебинары на FinWebinar.ru:


20 январяСергей Спирин, «Инвестиции: итоги 2014, стратегии 2015»
27 январяЕлена Красавина, «Мифология зарубежного инвестирования»
16 - 20 февраляСергей Спирин, «Формирование инвестиционного портфеля»
24 - 25 февраляСергей Спирин, «Личный инвестиционный план»

С 1 февраля 2015 г. стоимость дистанционных курсов ЦФО повышается

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterYouTube
ЖЖ-сообщество Личные финансы
Лохотрон

Одна поучительная история про киберпреступность

cyberДавайте я вас развлеку одной поучительной историей из жизни банков и их клиентов.

По понятным причинам история будет без названий и имен. Для того, чтобы сделать правильные выводы, названия и имена ведь не нужны, верно?

У клиента одного банка (назовем их Клиент №1 и Банк №1), юридического лица, использовавшего систему клиент-банк, украли с банковского счета деньги. Много. Несколько миллионов. К счастью, рублей, а не долларов, но все равно много.

Как украли? Через вирус или троян получили доступ к ключам и паролям клиент-банка. И дали поручение на вывод средств в другой банк (назовем его Банк №2).

Что любопытно, деньги вывели на счет не физического, а юридического лица (назовем его Клиент №2). Обычно если вывод идет на счет физического лица, то затем средства мгновенно раскидываются на пластиковые карты и интернет-кошельки, и концов уже не найти.

А тут Клиент №1 успел довольно оперативно заметить кражу денег и обратился в свой Банк №1. Служба безопасности Банка №1 оперативно обратилась в Банк №2. И Банк №2, по просьбе Банка №1, оперативно заморозил средства на счете.

И стали искать владельца счета №2.

И быстро нашли – данные-то на него в банке все есть.

Collapse )
Скрудж

Про валютных спекулянтов и Бастрыкина

Читаю цитаты из сегодняшних высказываний Бастрыкина про ловлю валютных спекулянтов и тихо офигеваю. Я понимаю, что люди в погонах могут иметь специфические познания в области валютного рынка, но тут уж какой-то совсем ад.

Напомню, Путин в послании заявил:

"Я прошу ... провести жесткие скоординированные действия, чтобы отбить охоту у так называемых спекулянтов играть на колебаниях курса российской валюты. Власти знают, кто эти спекулянты, и инструменты влияния на них есть, пришло время воспользоваться этими инструментами"

Меня это заявление не напрягло совершенно, потому что под «жесткими скоординированными действиями» я по наивности понимал действия, прежде всего, ЦБ России. Ну, скажем, интервенциями продавить курс рубля обратно и вогнать т.н. «спекулянтов» в убытки. Нормальная мера, имеют право. Есть и множество других мер, скажем, возвращение нормы обязательной продажи валюты для экспортеров, снижение ликвидности по рублевым ресурсам и т.д. и т.п., но я сейчас не об этом.

Но глава Следственного комитета России понял поручение руководителя буквально и взял под козырек.

* * *

Председатель Следственного комитета России (СКР) Александр Бастрыкин предложил ввести уголовную ответственность за спекуляцию на валютном рынке. Об этом он заявил, выступая сегодня на коллегии СКР по эффективности расследования экономических преступлений. «Важнейший вопрос для обеспечения стабилизации экономической ситуации в стране касается пресечения спекуляций на валютном рынке», — сказал Бастрыкин. Он отметил, что «это явление в последнее время приобрело настолько массовый характер, что наряду с фундаментальными факторами экономики оказывает существенное влияние на курсовые колебания национальной валюты».

Председатель СКР возмутился тем, что в российские суды не направлено ни одного дела о валютных преступлениях, несмотря на то, что в УК есть статьи 185.3 «Манипулирование рынком» и 185.6 «Неправомерное использование инсайдерской информации». «В связи с этим необходимо разобраться в причинах отсутствия правоприменения этих норм. То ли это недостаточная подготовленность оперативных сотрудников, выявляющих эти преступления, или следователей, то ли это несовершенство самого закона», — сказал Бастрыкин.
Collapse )
Скрудж

Куда прятать деньги

Оригинал взят у pilot_s_pb в Куда прятать деньги

На свете очень мало денег, золота и подлинников Пикассо. Зато очень много людей. Этот трагический диссонанс приводит к необходимости прятать ценные вещи.

Двенадцать новых способов прятать ценные вещи в квартире так, чтобы их не мог найти никто, кроме нас.

Прятать ценные вещи приходится не только от злоумышленников – ведь они могут и не влезть в твою квартиру. Им куда проще подождать тебя на улице, ведь в награду за терпение они получают не только твои деньги, но и шанс ударить тебя по голове обрезком трубы!

Увы, помимо воров, которые бывают у тебя не так часто, есть и другие темные личности, обожающие рыться в твоих вещах. Это, во-первых, жены, ищущие доказательств наличия у тебя любовницы. А во-вторых, любовницы, ищущие доказательств наличия у тебя жены.

И заметь, мы еще ни словом не обмолвились о сотрудниках милиции, которые тоже имеют право нагрянуть к тебе, особенно если ты выставишь на подоконник тайный знак явочной квартиры – горшок с рассадой конопли…

В общем, если тебе есть что скрывать, мы не будем спрашивать, откуда оно у тебя взялось и нельзя ли там купить еще одно по дешевке, – мы просто расскажем тебе, как спрятать ценный предмет в стенах квартиры, офиса или даже номера отеля. В этом нам помогут эксперты – полковник ГПУ МВД РФ Иван Булыч-Булаховский и Майкл Коннор, автор книги «Как прятать деньги и наркотики», в свое время запрещенной к распространению в США. Чтобы оборудовать тайник, тебе понадобится всего ничего: зажигалка, отвертка, дрель, лобзик и суперклей. Ах да, еще руки!

1 Снятся ли роботам электрические деньги



Хотя может показаться, что воры не дружат со здравым смыслом (ведь они просто берут деньги, вместо того чтобы заработать их каторжным трудом!), на самом деле это не так. Ни один злоумышленник, к примеру, не станет зря рисковать своей жизнью. Поэтому ценные вещи логичнее всего прятать там, куда ты и сам боишься совать руки под страхом смерти или травмы. Капкан или соседская жена удовлетворяют этим условиям, но есть и более простой тайник – розетка! Отключи электричество в квартире и сними пластиковую накладку с розетки. Под ней наверняка окажется дыра в стене, полная угрожающих проводов. Среди них вполне можно спрятать деньги или компрометирующие тебя психотропные средства. Если дыра достаточно велика, там даже останется место для цепного хомяка, охраняющего тайник! Только учти, что предметы, которые ты прячешь в розетке, не должны проводить ток. Любой клад хорошо бы на всякий случай обернуть резиновой перчаткой.

+ Почти сакральный ужас перед розетками испытывают девушки. Так что лучшего места для секретного ночного бутерброда, грязных носков или сентиментальных сувениров, оставшихся от твоей бывшей, не найти.
- Если у тебя напрочь отсутствуют познания в электротехнике, риск устроить замыкание все же очень велик.

Collapse )
Лохотрон

Простота, которая хуже воровства

Наткнулся на изумительную рекламу в Яндекс.Директ:

open1

Хорошо, да? Идем по ссылке. Попадаем на следующую страницу:

open

Ай, молодца, да? Вложили 50000 р., получили 68565 р. Доход = 18 565 р., Доходность = 37,13%!

Срочно несите ваши денежки в «Открытие» и покупайте на них Газпром!

На этом «Калькуляторе доходности акций Газпрома» можно менять начальную сумму инвестиций. И видеть, как меняется ваш доход. Но даты – нет, даты менять нельзя! И то верно, а то вдруг какой-нибудь умник догадается пощелкать мышкой по датам?

То, что в 2007-м Газпром стоил свыше 360 р. за акцию – это лохам знать не обязательно.

Красным квадратиком на графике ниже выделен период, который «Открытие» выбрало для иллюстрации выгодности вложений в акции Газпрома:

Collapse )
Скрудж

Про жуликов

fd9b0fffd949Давно заметил:

Жулики на рынке бизнес- и финансовых тренингов очень любят фотографироваться или снимать видео с собственным участием:

а) На пляже или в бассейне или в шезлонге в жарких экзотических странах.
б) С большим количеством купюр веером, а также в окружении разложенных или разбросанных вокруг себя купюр.

Как увижу на сайте такую фотографию или видео – сразу понимаю, с кем мне предлагается иметь дело.

Знаете таких тренеров? Я много знаю. :)

Еще одна характерная черта – обращение к читателю или слушателю «на ты». Вот это примета жулика практически 100%-ная.





Ближайшие вебинары Сергея Спирина:
" Инвестиционный портфель и инвестиционный план " - 10 апреля
"Формирование инвестиционного портфеля" - 22 - 26 апреля
"Личный инвестиционный план" - 29 - 30 апреля

ЖЖ-сообщество Личные финансы
TOP-100 блогов финансовой тематики

Лохотрон

Гражданин NIZHEGOROD NEFTEORGSINTEZ

У Тёмы в Идиотеке обнаружил замечательную фотографию страницы загранпаспорта одного гражданина Демократической Республики Конго.

(http://www.artlebedev.ru/kovodstvo/idioteka/2012/11/09/)

778CA581-7EFA-44E4-960A-4D138525819B

Казалось бы, смешная такая фамилия у конголезца, да?

На самом деле, все еще веселее.

Неожиданная история смешной фамилии под катом.

Collapse )