?

Log in

No account? Create an account

Предыдущие | Следующие

Источник: Investopedia
Перевод для AssetAllocation.ru

В широком смысле, Декларация об инвестиционной политике (ДИП, Investment Policy Statement, IPS) — это документ, определяющий порядок управления инвестиционным портфелем. Декларация об инвестиционной политике давно используется инвесторами, которые управляют крупными портфелями. Управляющие, которые контролируют пенсионные фонды, эндаументы /целевые капиталы некоммерческих организаций, в т.ч. университетов – прим. переводчика/ и инвестиционные активы, принадлежащие страховым компаниям, придерживаются деклараций об инвестиционной политике, чтобы повысить вероятность того, что инвестиционные цели, установленные для конкретного счета, будут выполнены.

Однако и частные инвесторы все чаще обращаются к Декларации об инвестиционной политике при создании своих портфелей. Наличие плана помогает в процессе принятия решений, снижая вероятность того, что инвестиционные решения будут приниматься под влиянием эмоционально окрашенных оценочных суждений. Далее мы обсудим, как настроить ДИП, и как это может помочь вам достичь ваших инвестиционных целей.

Декларация об инвестиционной политике для обычного инвестора

Ходя Декларация об инвестиционной политике часто используется институциональными инвесторами и теми, кто контролирует крупные портфели, она далеко не столь часто используются инвесторами, управляющими небольшими счетами (например, физическими лицами, имеющими налогооблагаемые брокерские или пенсионные счета). Инвесторы c небольшими счетами склонны занимать выжидательную позицию. Таким образом, многие принимают решение о регулярных инвестициях в надежде, что их счета будут расти со скоростью, которая удовлетворит их требования в будущем.

К примеру, рассмотрим инвесторов, управляющих индивидуальными пенсионными счетами. Такие инвесторы зачастую не создают Декларацию об инвестиционной политике. Вместо этого они просто регулярно пополняют свои счета в надежде, что когда-нибудь у них образуется достаточно денег для ухода на пенсию. Для некоторых это оказывается эффективной стратегией. К сожалению, другие обнаруживают, что им придется отложить выход на пенсию, поскольку они не накопили достаточно богатства.

Перспектива отсрочки выхода на пенсию не является сильным стимулом для создания Декларации об инвестиционной политике для большинства мелких инвесторов. Тем не менее, в последнее время обнаружилось, что многие из них начали улавливать идею о важности наличия сформулированной и действующей ДИП. Эта недавняя тенденция к переосмыслению может быть вызвана наплывом инвесторов, которые вскоре оставят работу и выйдут на пенсию. Беспокойство людей о том, что они могут пережить свои активы, побуждает все большее число мелких инвесторов заняться созданием ДИП, определяющей процесс управления своими портфелями.

Далее...




Ближайшие вебинары на FinWebinar.ru:

20 февраляСергей Спирин, "Инвестиции: итоги 2017, стратегии 2018"
12 - 16 мартаСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 1. Структура портфеля или Стратегия"
26 - 30 мартаСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы

Comments

( 4 комментария — комментировать )
mindfactor
17 фев, 2018 09:33 (UTC)
Почему-то мне немедленно вспомнилось...
fintraining
17 фев, 2018 10:03 (UTC)
:)))))

Хороший какой рассказ!

Я его почему-то не помню, хотя книжку когда-то с огромным удовольствием прочитал, и не один раз.

Возможно, он во втором издании появился?
mindfactor
17 фев, 2018 10:09 (UTC)
В первом точно был. Я помню ещё тогда, когда даже книги не было.
vasilisa_valis
17 фев, 2018 14:19 (UTC)
Классный рассказ)))
( 4 комментария — комментировать )

Центр Финансового Образования

Подписка на бесплатные рассылки

Subscribe.Ru

Секреты инвестирования




Телепередачи

"Интервью программе Экономика телеканала
Москва-24, 25.09.2012


"Интервью программе ИнвестИДЕИ телеканала
Эксперт ТВ, 23.05.2012


"Ваш личный финансовый консультант"
PRO Деньги, 05.03.2009


"Ваш личный финансовый консультант"
PRO Деньги, 02.02.2009


"Ваш личный финансовый консультант"
PRO Деньги, 26.12.2008


"Как заработать на кризисе?"
PRO Деньги, 02.12.2008


Интервью программе УТРО телеканала
Доверие, 13.10.2008


Записи бесплатных вебинаров

"Инвестиционный портфель и инвестиционный план"
03 декабря 2012 г.


"Инвестиционный портфель и инвестиционный план"
23 апреля 2012 г.


"Инвестиционный портфель и инвестиционный план"
04 сентября 2012 г.


"Инвестиционный план и инвестиционный портфель"
28 ноября 2011 г.





(c) 2008-2015 Сергей Спирин. Все открытые материалы журнала можно свободно перепечатывать с указанием авторства и при условии обязательной гиперссылки на этот журнал

Рейтинг блогов


Рейтинг блогов

Статьи

Метки

Latest Month

Июнь 2018
Вс Пн Вт Ср Чт Пт Сб
     12
3456789
10111213141516
17181920212223
24252627282930
Разработано LiveJournal.com
Designed by Lilia Ahner