?

Log in

No account? Create an account

Предыдущие | Следующие

Коллекция опросников/тестов/анкет сайта AssetAllocation.ru по определению риск-профиля и рекомендуемой структуры портфеля инвестора пополнилась переводом бумажной брошюры от Fidelity: «Определите ваше сочетание активов».

Опросник от Fidelity примечателен тем, что, помимо теста, алгоритма обработки результатов и рекомендаций он содержит еще и краткое описание методологии.

Я рекомендую заполнить эту анкету и получить результат как тем, кто уже знаком с материалами вебинара «Инвестиционный портфель», и, следовательно, хорошо понимает, для чего нужны и каким образом формируются подобные опросники, так и тем, кто вебинар про «Портфель» не проходил и хочет получить базовые рекомендации по сочетанию классов активов в своем инвестиционном портфеле.

Ранее я публиковал похожие опросники от Goldman Sachs «Портфели Asset Allocation» и Merrill Edge, Bank of America Corporation «Определение Профиля Инвестора». Если вы еще не заполняли эти опросники – рекомендую и их тоже. Результаты, скорее всего, окажутся похожи, что и неудивительно: в основе подобных опросников от разных компаний лежат одни и те же базовые принципы построения портфеля.

Пожалуй, есть еще одна цель, которую я преследую, публикуя переводы подобных опросников: в очередной раз напомнить российским читателям, каким образом и по каким принципам должен строиться правильный инвестиционный портфель.

К сожалению, в России с ее сегодняшним удручающим состоянием финансовой грамотности, эта цель мне представляется чуть ли не основной и даже более важной, чем детали содержания опросников. К сожалению, подавляющее большинство российских инвесторов (и даже многие из тех, кто называет себя инвестиционными консультантами) банально не знают или не понимают принципы и последовательность шагов по грамотному построению инвестиционного портфеля. Надеюсь, очередной пример того «как правильно» от очередного крупнейшего представителя западной инвестиционной индустрии заставит задуматься над применением подходов, которые уже давно приняты за основу в цивилизованном мире.

Сделайте важнейший шаг к вашей финансовой грамотности – определитесь с вашей структурой инвестиционного портфеля.



Ближайшие вебинары на FinWebinar.ru:

14 - 16 ноябряСергей Наумов, "Инвестирование через зарубежного брокера"
21 ноябряСергей Спирин, "Как начать инвестировать"
27 ноября - 1 декабряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 1. Структура портфеля или Стратегия"
11 - 15 декабряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterYouTube
ЖЖ-сообщество Личные финансы

Comments

( 3 комментария — комментировать )
alex9981
13 ноя, 2017 10:29 (UTC)
С этими тестами и баллами кажется все сложнее чем есть на самом деле. Прочитав всего одну брошюру и одну короткую книгу с Вашим переводом все станет ясно что верный вариант для долгосрочных инвесторов по возрасту находится между 66/30 до 50/50 (акции/облигации). А вот дробление каждой группы на подгруппы уже интереснее. Вот здесь может быть диспут. Точнее обсуждение для россиян. У условного американца вообще никаких вопросов и препятствий нет по формированию, поддержанию и развитию своего портфеля.

Edited at 2017-11-13 10:32 (UTC)
gulaka
13 ноя, 2017 18:14 (UTC)
ссылка на фиделити увы на сайт в целом- а не на конкретную брошуру. В связи с этим вопрос- это у них в оригинале было увеличение доли отечественных акций больше, чем зарубежных- или вы адаптировали перевод к российским реалиям? Очень уж странный совет для американцев
fintraining
13 ноя, 2017 18:25 (UTC)
Перевод практически дословный, никаких адаптаций. Понятно, что под "отечественными акциями" (domestic stocks) для граждан США понимаются вложения в акции США. К сожалению, больше не могу найти брошюру на сайте Fidelity (хотя скачивал ее, вроде, оттуда), но, если нужно, могу выложить оригинал (.pdf) у себя.
( 3 комментария — комментировать )

Центр Финансового Образования

Подписка на бесплатные рассылки

Subscribe.Ru

Секреты инвестирования




Телепередачи

"Интервью программе Экономика телеканала
Москва-24, 25.09.2012


"Интервью программе ИнвестИДЕИ телеканала
Эксперт ТВ, 23.05.2012


"Ваш личный финансовый консультант"
PRO Деньги, 05.03.2009


"Ваш личный финансовый консультант"
PRO Деньги, 02.02.2009


"Ваш личный финансовый консультант"
PRO Деньги, 26.12.2008


"Как заработать на кризисе?"
PRO Деньги, 02.12.2008


Интервью программе УТРО телеканала
Доверие, 13.10.2008


Записи бесплатных вебинаров

"Инвестиционный портфель и инвестиционный план"
03 декабря 2012 г.


"Инвестиционный портфель и инвестиционный план"
23 апреля 2012 г.


"Инвестиционный портфель и инвестиционный план"
04 сентября 2012 г.


"Инвестиционный план и инвестиционный портфель"
28 ноября 2011 г.





(c) 2008-2015 Сергей Спирин. Все открытые материалы журнала можно свободно перепечатывать с указанием авторства и при условии обязательной гиперссылки на этот журнал

Рейтинг блогов


Рейтинг блогов

Статьи

Метки

Latest Month

Ноябрь 2017
Вс Пн Вт Ср Чт Пт Сб
   1234
567891011
12131415161718
19202122232425
2627282930  
Разработано LiveJournal.com
Designed by Lilia Ahner