Тони Джиордано, старший финансовый консультант Vanguard Personal Advisor Service24 июля 2017 г.
Перевод – Сергей Наумов, блог «Инвестирование в ETF»
1. Финансовый консультант должен помочь вам избавиться от низкодоходных инвестиций и приобрести высокодоходные инвестиции
Это миф. Инвестиционная стратегия, основанная на прогнозировании того, какие именно инвестиции окажутся доходными, а какие — нет (и прогнозировании того, как долго все это будет продолжаться), вряд ли приведет к успеху в долгосрочной перспективе. Это же относится и к принятию инвестиционных решений на основе того, какие чувства вызывает у вас то или иное действие.
К примеру, инвесторы, которые продали акции в 2009 г. во время медвежьего рынка, понесли убытки в размере 7%. Те же, кто остался верен выбранной стратегии, получили 59% прибыли [примечание: по данным на 31 декабря 2015 г., для расчетов использовался гипотетический пример – сочетание инвестиций в акции (S&P 500 Index) и в облигации (Barclays Capital U.S. Aggregate Bond Index) с ежемесячной ребалансировкой].
Моя задача как финансового консультанта – помочь клиентам придерживаться своей стратегии и сосредоточиться на том, что они могу контролировать. Я с ними и во время рыночных взлетов, и во время падений, чтобы помочь им не отказываться от их долгосрочного плана во время колебаний на рынке.
Далее...
5 сентября – Сергей Спирин, "Управляющий или консультант? Кто вам нужен, как выбрать"
13 сентября – Сергей Наумов, "Три кита успешных инвестиций"
18 - 22 сентября – Сергей Спирин, "Инвестиционный портфель — Часть 1. Структура портфеля или Стратегия"
09 - 13 октября – Сергей Спирин, "Инвестиционный портфель — Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"
Другие мои ресурсы: ■ Facebook ■ ВКонтакте ■ Twitter ■ YouTube
ЖЖ-сообщество
Личные финансы