fintraining (fintraining) wrote,
fintraining
fintraining

Category:

Какую задачу решает инвестиционный консультант?

man-question_200.jpgЯ хочу поднять для широкого обсуждения одну очень непростую (и весьма взрывоопасную! :)) тему – про деятельность финансовых консультантов.

И для начала я хочу задать вопрос, который, на мой взгляд, является ключевым для дальнейшего обсуждения этой темы.

Мне очень важно собрать как можно больше ответов, чтобы выборка представила как можно больше разных точек зрения.

А вопрос следующий:

* * *

Какую главную задачу (или какие главные задачи)
должен решать инвестиционный консультант для своих клиентов?

* * *

Cделаю ряд уточнений, чтобы сузить пространство для ответов:

  1. Вопрос именно об инвестиционном консультанте, т.е. о том, кто помогает принимать решение об инвестировании капитала клиента – настоящего и/или будущего в инвестиционные инструменты. Давайте оставим за рамками вопроса всех прочих консультантов, помогающих принимать решения по другим финансовым вопросам – скажем, где взять или как погасить кредит, как вести семейный бюджет и сводить доходы с расходами, налоговых консультантов, консультантов по бухгалтерским вопросам, консультантов по бизнесу и т.п. Обсуждаем только инвестиционных консультантов.

  2. Вопрос об инвестиционном консультанте, а не о доверительном управляющем капиталом или консультанте по трейдингу в любой форме – как в виде классического ДУ, так и в виде всяких «сигналов» на покупку и продажу и т.п. Т.е. речь идет не об оперативном управлении капиталов («с утра покупаем НорНикель, и продаем по достижении такого-то уровня»), а о советах, которые даются относительно редко и на длительную перспекиву.

  3. Вопрос о том, какую задачу решает консультант именно для клиента. Т.е. тезисы о том, что консультант должен поднимать финансовую грамотность в стране и зарабатывать деньги для своей семьи давайте оставим за рамками ответа.

Зачем нужен ответ на этот вопрос? Чтобы понимать, как (по каким критериям) должны оцениваться результаты работы инвестиционных консультантов.

Мне важно мнение как потенциальных клиентов – потребителей услуг инвестиционного консультанта, так и тех, кто сам считает себя инвестиционным консультантом и оказывает эти услуги. Во втором случае, пожалуйста, укажите, что Вы – инвестиционный консультант.

Пожалуйста, постарайтесь выделить главное.

Заранее всем благодарен за ответы. Свою версию ответа я изложу позже.






Ближайшие вебинары на FinWebinar.ru:

30 - 31 маяСергей Спирин, "Личный инвестиционный план"
6 июняГалина Парусова, "Влияние сноса пятиэтажек на рынок недвижимости"
8 июняВладимир Крейндель, "Биржевые ETF на облигации"
14 июняСергей Спирин, "Международная диверсификация для пассивного инвестора"
20 - 22 июняГалина Парусова, "Инвестиции в недвижимость"
28 - 29 июняСергей Спирин, "Вложения в драгоценные металлы"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterYouTube
ЖЖ-сообщество Личные финансы
Tags: вопросы, консультации
Subscribe

  • Post a new comment

    Error

    default userpic

    Your reply will be screened

    Your IP address will be recorded 

    When you submit the form an invisible reCAPTCHA check will be performed.
    You must follow the Privacy Policy and Google Terms of use.
  • 50 comments
Previous
← Ctrl ← Alt
Next
Ctrl → Alt →
Previous
← Ctrl ← Alt
Next
Ctrl → Alt →