finex_etf в ПОШАГОВАЯ ИНСТРУКЦИЯ: КАК КУПИТЬ ETF ОБЫЧНОМУ ЧЕЛОВЕКУ И КАК С НИМ РАБОТАТЬ ДАЛЬШЕРоссияне готовы инвестировать в биржевые инструменты
Индексные биржевые инструменты благо инвестирования за год пошли в массы.
Биржевые индексные фонды ETF, позволяющие инвестировать в валютные активы и экономики других стран и приносящие хорошую доходность, в последнее время становятся популярными не только среди профессиональных участников рынка, но и y массового клиента. Оно и понятно: несмотря на диверсифицированную структуру и кажущуюся сложность данного финансового инструмента, работать с ним даже проще, чем с банковским депозитом. Для этого достаточно воспользоваться услугами брокера и знать базовые принципы инвестирования. Да и другие преимущества налицо: с помощью ETF можно с минимальным стартовым капиталом и низкими издержками сформировать собственный доходный портфель активов, диверсифицированных географически и по составу. При этом инвестору нет необходимости получать статус квалифицированного – все ETF, обращающиеся на Московской бирже, доступны любому инвестору без ограничений. Статистика только подтверждает популярность фондов. За год обращения на Московской бирже, несмотря на неблагоприятные рыночные условия, объем торгов ETF неуклонно рос. Линейка акций ETF расширилась до 11 фондов FinExETF, и FinEx продолжает работать над их списком.
Линейка акций ETF расширилась
до11
фондов FinExETF
Купить-продать
Инвестировать в ETF, равно как и совершать последующие сделки – продавать, покупать, корректировать свой портфель, очень просто.
Для начала выбирается брокер, работающий на Московской бирже. По словам Владимира Крейнделя, исполнительного директора по ETF-продуктам группы компаний FinEx, лучше, если это будет крупный брокер с многолетней историей существования. По этим двум критериям определяются надежные игроки рынка. Безусловно, они должны быть допущены к работе на Московской бирже. Также важно оценить размер комиссии, которую инвестор будет платить брокеру: как правило, у российских брокеров комиссия существенно ниже, чем у их зарубежных конкурентов. Помимо комиссии, возможны и другие платежи, все зависит от ценовой политики брокера – разумнее выбирать брокера со стандартными рыночными тарифами.
«Важный момент – убедиться, что брокер разрешает работать частному инвестору с иностранными ценными бумагами, листингованными на Московской бирже, – подчеркивает эксперт. – Мы сталкивались со случаем, когда, несмотря на разъяснения и подзаконные акты ЦБ, юристы одного брокера утверждали, что данный инструмент доступен только профессиональным участникам рынка. Это не так: ETF в силу обращения на бирже доступны неограниченному кругу лиц».
Далее инвестору нужно обратиться к брокеру для открытия брокерского счета. Для этого достаточно посетить офис брокера (или отделение банка) лично (с паспортом для идентификации). Процедура открытия брокерского счета не сложнее, чем процесс заключения договора банковского вклада. Инвестор может ознакомиться и подписать типовые документы (например, заявление о присоединении к клиентскому регламенту, договор об открытии брокерского счета и др.). Важно проверить, чтобы брокер обеспечил сегрегацию клиентских активов, то есть хранил их отдельно от своих активов. После этого инвестор вносит деньги на свой брокерский счет через кассу или с помощью безналичного перевода. С момента зачисления средств можно проводить сделки с ценными бумагами.
Чтобы купить или впоследствии продать ETF, можно позвонить брокеру и дать устное указание приобрести конкретное количество ETF с конкретным названием (или биржевым тикером). Есть и другой путь – можно скачать с сайта брокера и установить программу для проведения онлайн-операций. «Это несложная процедура, а безопасность работы обеспечена надежными средствами шифрования, в том числе электронными ключами, при возникновении сложностей брокер поможет их решить, – рассказывает Владимир Крейндель. – Используя торговую программу, указания на покупку или продажу акций ETF можно давать в online-режиме». К слову, покупки «по звонку», как правило, тарифицируются по более высокой комиссии.
Оптимальный ETF-портфель
Инвестор формирует инвестиционный портфель согласно своим предпочтениям. Некоторым инвесторам советы и рекомендации не нужны, они вкладываются в акции тех фондов, которые, по их мнению, покажут рост в будущем.
ETFЫ ТЕМ И ХОРОШИ, ЧТО РАБОТА С НИМИ НЕ ТРЕБУЕТ СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫХ ФИНАНСОВЫХ РАЗЪЯСНЕНИЙ
Некоторым, напротив, пригодится профессиональная консультация, как правило, брокеры оказывают такие консультации за дополнительную плату. Однако ETFы тем и хороши, что работа с ними не требует специализированных финансовых разъяснений. Достаточно читать новости в деловых СМИ и быть в курсе текущей макроэкономической ситуации.
Собственно, формировать ETF-корзину можно двумя путями: опираясь исключительно на свои профессиональные знания и соображения или создавая близкий к оптимальному ETF-портфель, руководствуясь базовыми принципами инвестирования. «Основное правило гласит: чем моложе инвестор, тем больше он может держать акций в своем портфеле, – рассказывает Владимир Крейндель. – Чем старше он становится, тем более консервативным ему следует делаться, тем больше у него должно быть облигаций. Здесь работает соотношение 60/40. Сначала 60 % акций против 40 % облигаций, а с возрастом данное соотношение постепенно меняется в обратную сторону».
По словам Владимира, что конкретно включать в портфель, инвестор волен выбирать по своему усмотрению. Например, кто-то верит в рост Китая, он может покупать ETF Китая (MSCI China, тикер FXCN), кто-то – в американскую экономику, тогда выбор за ETF на индекс рынка акций США (MSCI USA, FXUS) или индекс ИТ-сектора США (MSCI USA IT, FXIT). При этом какой-то ETF может стать основой портфеля как некий «центральный» актив, но для построения оптимальной «корзины» по соотношению риск – доходность разумно диверсифицировать вложения. Для этого в портфель можно добавлять ETF других стран, имеющих слабую корреляцию с базовой. «Скажем, котировки по Японии имеют слабую связь с США, – поясняет Владимир Крейндель. – Также в линейке ETF на Московской бирже есть фонд на золото (FXGD), он вообще имеет слабую обратную корреляцию с фондовыми рынками, то есть если рынки идут вниз, золото растет». Таким образом (это подтверждают данные World Gold Council), наличие золота в портфеле уменьшает его волатильность и нивелирует риски существенных потерь при рыночных колебаниях. В остальном же нужно следить за рынком.
«Вложение в ETF как на иностранные активы, так и на отечественные значительно диверсифицирует риски на эмитента и, следовательно, на отдельную бумагу, – комментирует Сергей Синкевич, руководитель службы электронной торговли ИБ «Открытие капитал». – Более безопасно держать 100 рублей в долях 10 компаний, чем все 100 рублей в одной бумаге». «Сегодня инвесторы не живут долгосрочным планированием, горизонт прогнозов сужается, нужно следить за рынком в моменте и корректировать свой инвестиционный портфель как минимум раз в год, – продолжает Сергей Суверов, директор аналитического департамента УК «Русский стандарт». – Сейчас выглядят привлекательными вложения в ETF на американские активы и еврооблигации. Но ситуация может поменяться, и через некоторое время консенсус может повернуться в сторону развивающихся рынков или Европы. Может быть, даже появятся более интересные новые активы».
http://finex-etf.vedomosti.ru/instruction.html
Индексные биржевые инструменты благо инвестирования за год пошли в массы.
Биржевые индексные фонды ETF, позволяющие инвестировать в валютные активы и экономики других стран и приносящие хорошую доходность, в последнее время становятся популярными не только среди профессиональных участников рынка, но и y массового клиента. Оно и понятно: несмотря на диверсифицированную структуру и кажущуюся сложность данного финансового инструмента, работать с ним даже проще, чем с банковским депозитом. Для этого достаточно воспользоваться услугами брокера и знать базовые принципы инвестирования. Да и другие преимущества налицо: с помощью ETF можно с минимальным стартовым капиталом и низкими издержками сформировать собственный доходный портфель активов, диверсифицированных географически и по составу. При этом инвестору нет необходимости получать статус квалифицированного – все ETF, обращающиеся на Московской бирже, доступны любому инвестору без ограничений. Статистика только подтверждает популярность фондов. За год обращения на Московской бирже, несмотря на неблагоприятные рыночные условия, объем торгов ETF неуклонно рос. Линейка акций ETF расширилась до 11 фондов FinExETF, и FinEx продолжает работать над их списком.
Линейка акций ETF расширилась
до11
фондов FinExETF
Купить-продать
Инвестировать в ETF, равно как и совершать последующие сделки – продавать, покупать, корректировать свой портфель, очень просто.
Для начала выбирается брокер, работающий на Московской бирже. По словам Владимира Крейнделя, исполнительного директора по ETF-продуктам группы компаний FinEx, лучше, если это будет крупный брокер с многолетней историей существования. По этим двум критериям определяются надежные игроки рынка. Безусловно, они должны быть допущены к работе на Московской бирже. Также важно оценить размер комиссии, которую инвестор будет платить брокеру: как правило, у российских брокеров комиссия существенно ниже, чем у их зарубежных конкурентов. Помимо комиссии, возможны и другие платежи, все зависит от ценовой политики брокера – разумнее выбирать брокера со стандартными рыночными тарифами.
«Важный момент – убедиться, что брокер разрешает работать частному инвестору с иностранными ценными бумагами, листингованными на Московской бирже, – подчеркивает эксперт. – Мы сталкивались со случаем, когда, несмотря на разъяснения и подзаконные акты ЦБ, юристы одного брокера утверждали, что данный инструмент доступен только профессиональным участникам рынка. Это не так: ETF в силу обращения на бирже доступны неограниченному кругу лиц».
Далее инвестору нужно обратиться к брокеру для открытия брокерского счета. Для этого достаточно посетить офис брокера (или отделение банка) лично (с паспортом для идентификации). Процедура открытия брокерского счета не сложнее, чем процесс заключения договора банковского вклада. Инвестор может ознакомиться и подписать типовые документы (например, заявление о присоединении к клиентскому регламенту, договор об открытии брокерского счета и др.). Важно проверить, чтобы брокер обеспечил сегрегацию клиентских активов, то есть хранил их отдельно от своих активов. После этого инвестор вносит деньги на свой брокерский счет через кассу или с помощью безналичного перевода. С момента зачисления средств можно проводить сделки с ценными бумагами.
Чтобы купить или впоследствии продать ETF, можно позвонить брокеру и дать устное указание приобрести конкретное количество ETF с конкретным названием (или биржевым тикером). Есть и другой путь – можно скачать с сайта брокера и установить программу для проведения онлайн-операций. «Это несложная процедура, а безопасность работы обеспечена надежными средствами шифрования, в том числе электронными ключами, при возникновении сложностей брокер поможет их решить, – рассказывает Владимир Крейндель. – Используя торговую программу, указания на покупку или продажу акций ETF можно давать в online-режиме». К слову, покупки «по звонку», как правило, тарифицируются по более высокой комиссии.
Оптимальный ETF-портфель
Инвестор формирует инвестиционный портфель согласно своим предпочтениям. Некоторым инвесторам советы и рекомендации не нужны, они вкладываются в акции тех фондов, которые, по их мнению, покажут рост в будущем.
ETFЫ ТЕМ И ХОРОШИ, ЧТО РАБОТА С НИМИ НЕ ТРЕБУЕТ СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫХ ФИНАНСОВЫХ РАЗЪЯСНЕНИЙ
Некоторым, напротив, пригодится профессиональная консультация, как правило, брокеры оказывают такие консультации за дополнительную плату. Однако ETFы тем и хороши, что работа с ними не требует специализированных финансовых разъяснений. Достаточно читать новости в деловых СМИ и быть в курсе текущей макроэкономической ситуации.
Собственно, формировать ETF-корзину можно двумя путями: опираясь исключительно на свои профессиональные знания и соображения или создавая близкий к оптимальному ETF-портфель, руководствуясь базовыми принципами инвестирования. «Основное правило гласит: чем моложе инвестор, тем больше он может держать акций в своем портфеле, – рассказывает Владимир Крейндель. – Чем старше он становится, тем более консервативным ему следует делаться, тем больше у него должно быть облигаций. Здесь работает соотношение 60/40. Сначала 60 % акций против 40 % облигаций, а с возрастом данное соотношение постепенно меняется в обратную сторону».
По словам Владимира, что конкретно включать в портфель, инвестор волен выбирать по своему усмотрению. Например, кто-то верит в рост Китая, он может покупать ETF Китая (MSCI China, тикер FXCN), кто-то – в американскую экономику, тогда выбор за ETF на индекс рынка акций США (MSCI USA, FXUS) или индекс ИТ-сектора США (MSCI USA IT, FXIT). При этом какой-то ETF может стать основой портфеля как некий «центральный» актив, но для построения оптимальной «корзины» по соотношению риск – доходность разумно диверсифицировать вложения. Для этого в портфель можно добавлять ETF других стран, имеющих слабую корреляцию с базовой. «Скажем, котировки по Японии имеют слабую связь с США, – поясняет Владимир Крейндель. – Также в линейке ETF на Московской бирже есть фонд на золото (FXGD), он вообще имеет слабую обратную корреляцию с фондовыми рынками, то есть если рынки идут вниз, золото растет». Таким образом (это подтверждают данные World Gold Council), наличие золота в портфеле уменьшает его волатильность и нивелирует риски существенных потерь при рыночных колебаниях. В остальном же нужно следить за рынком.
«Вложение в ETF как на иностранные активы, так и на отечественные значительно диверсифицирует риски на эмитента и, следовательно, на отдельную бумагу, – комментирует Сергей Синкевич, руководитель службы электронной торговли ИБ «Открытие капитал». – Более безопасно держать 100 рублей в долях 10 компаний, чем все 100 рублей в одной бумаге». «Сегодня инвесторы не живут долгосрочным планированием, горизонт прогнозов сужается, нужно следить за рынком в моменте и корректировать свой инвестиционный портфель как минимум раз в год, – продолжает Сергей Суверов, директор аналитического департамента УК «Русский стандарт». – Сейчас выглядят привлекательными вложения в ETF на американские активы и еврооблигации. Но ситуация может поменяться, и через некоторое время консенсус может повернуться в сторону развивающихся рынков или Европы. Может быть, даже появятся более интересные новые активы».
http://finex-etf.vedomosti.ru/instruction.html