fintraining (fintraining) wrote,
fintraining
fintraining

Category:

Опросник для портфельного инвестора

aa_portfolioНедавно я публиковал в блоге и рассылке советы по формированию инвестиционного портфеля от компании J.P.Morgan.

Сегодня – еще один перевод на тему распределения активов, на этот раз – от Goldman Sachs.

Источник – здесь
Перевод – Сергей Спирин

Вы можете пройти тест из Опросника и узнать, какой портфель из арсенала стратегий Goldman Sachs подойдет вам в наибольшей степени.

* * *

Портфели распределения активов Goldman Sachs

Выбрать инвестиции, которые соответствуют вашим специфическим потребностям и помогут достижению ваших финансовых целей, может оказаться непросто. Настоящий Опросник, в сочетании с помощью инвестиционных профессионалов, упростит вам разработку инвестиционной стратегии, который максимально полно соответствует вашему конкретному горизонту инвестиций, целям вложений и устойчивости к риску. Основываясь на ваших ответах на следующие вопросы, вы сможете выбрать один из четырех Портфелей Распределения Активов (Asset Allocation Portfolios) Goldman Sachs, подходящий для вас.

Этот Опросник призван помочь в выборе соответствующего инвестиционного портфеля, и должен рассматриваться как руководство. Только вы, работая в сотрудничестве с вашими инвестиционными профессионалами, можете в полной мере оценить, является ли рекомендуемый Портфель подходящим для вас.

Работая вместе над вашей инвестиционной стратегией вы должны учесть:

  • с какими целями вы инвестируете?
  • как ваши инвестиции будут сочетаться с уже имеющимися у вас инвестиционными активами?
  • инвестиции составят большую или меньшую часть уже имеющихся у вас активов?

Также помните, что жизненные обстоятельства меняются, поэтому ваша инвестиционная стратегия, разработанная вместе с инвестиционными профессионалами, должна периодически проверяться на предмет того, насколько она по-прежнему соответствует вашим инвестиционным целям.


ШАГ 1. Определите вашу устойчивость к риску и временной горизонт

  1. Какое из следующих утверждений наиболее точно описывает ваши взгляды при рассмотрении новых инвестиций?

    • a. Я готов согласиться на меньшую доходность, если это означает, что я не потеряю своих денег.
    • b. Я готов рисковать частью своих денег, если это позволит мне достичь несколько большей доходности.
    • c. Я в равной степени заинтересован в минимизации возможных потерь и росте своего капитала
    • d. Я в первую очередь заинтересован в долгосрочном росте капитала, но буду обеспокоен, если это приведет к потерям в течение года.
    • e. Моя главная задача - достижение моих долгосрочных целей, и готов время от времени мириться с потерями, не меняя курса.

  2. Предположим, что год назад, вы инвестировали в фонд $10’000. Сегодня рыночная стоимость вашей инвестиции - $8’000. Что вы сделаете?

    • a. Продам паи фонда и инвестирую остаток средств в фонды, предназначенные для защиты основного капитала.
    • b. Продам паи фонда и инвестирую в фонд, который работает лучше.
    • c. Пережду кризис в надежде, что рынок улучшится.
    • d. Воспользуюсь более низкой стоимостью для покупки дополнительных паев.

  3. Следующая таблица показывает потенциальную прибыль и убыток для пяти гипотетических инвестиций в размере $20’000 за пять лет. Как вы думаете, в каком диапазоне вы будете чувствовать себя наиболее комфортно?

    • a. Потенциальная прибыль = $28’000 / Потенциальный убыток = $11’000
    • b. Потенциальная прибыль = $23’000 / Потенциальный убыток = $8’000
    • c. Потенциальная прибыль = $19’000 / Потенциальный убыток = $6’000
    • d. Потенциальная прибыль = $13’000 / Потенциальный убыток = $3’000
    • e. Потенциальная прибыль = $4’000 / Потенциальный убыток = $0

    GS_q3
  4. О каком из сценариев вы будете больше сожалеть?

    • a. Сценарий 1: Инвестировать в актив, стоимость которого значительно снизилась
    • b. Сценарий 2: Не инвестировать в актив, стоимость которого значительно выросла

  5. Предполагая, что вы вкладываетесь долгосрочно, какой максимальный уровень потерь вы можете перенести за год?

    • a. Мне будет неудобно при любой потере
    • b. Потеря 5%
    • c. Потеря 10%
    • d. Потеря 15%
    • e. Потеря 20%

ШАГ 2: Подсчитайте ваш результат:

  1. a = 0; b = 2; c = 5; d = 7; e = 10
  2. a = 0; b = 3; c = 6; d = 10
  3. a = 11; b = 8; c = 5; d = 3; e = 0
  4. a = 0; b = 9
  5. a = 0; b = 3; c = 5; d = 8; e = 10


ШАГ 3: Выберите ваш портфель:

Используйте таблицу ниже для выбора вашего Портфеля Распределения Активов (Asset Allocation Portfolio), используя ваш результат теста и временной горизонт:

GS_Strategies_2

HORIZON - Через сколько лет вы собираетесь начать тратить инвестированные деньги? (от 3 до 5 лет, от 6 до 10 лет, от 11 до 15 лет, более 15 лет)
SCORE - Результат теста

Названия стратегий:

  • Money Market Fund of Cash Alternatives – фонд денежного рынка или денежные эквиваленты
  • Balanced Strategy – Сбалансированная стратегия
  • Growth and Income Strategy – Стратегия роста и текущего дохода
  • Growth Strategy – Стратегия роста
  • Equity Growth Strategy – Стратегия роста - Акции


* * *
C.C.:
Вопрос к моим читателям: если не секрет, какой результат теста получился у вас?

И какая стратегия по версии Goldman Sachs наилучшим образом подошла бы вам?

А о том, какие же группы активов должно входить в ваш портфель, если вы примете решение формировать его самостоятельно, мы поговорим на вебинаре «Формирование инвестиционного портфеля».

P.S.
Напоминаю, что до окончания регистрации на вебинар остаются уже даже не дни, а считанные часы.




Ближайшие вебинары Сергея Спирина:
"Формирование инвестиционного портфеля" - 22 - 26 апреля
"Личный инвестиционный план" - 29 - 30 апреля

ЖЖ-сообщество Личные финансы
TOP-100 блогов финансовой тематики

Tags: asset allocation, портфель
Subscribe

  • Post a new comment

    Error

    default userpic

    Your reply will be screened

    Your IP address will be recorded 

    When you submit the form an invisible reCAPTCHA check will be performed.
    You must follow the Privacy Policy and Google Terms of use.
  • 20 comments