Ссылка вот: http://fulcrum.com/allocation.htm
По ссылке вы попадете на страницу, которая в режиме флеш-анимации позволяет получить рекомендуемое распределение активов для формирования инвестиционного портфеля с целью пенсионного обеспечения.
Двигая рычажок слева, устанавливаете ваш текущий возраст.
Крутя по кругу стрелочку справа, выбираете ваш уровень устойчивости к риску (участники прошедших вебинаров знают, что это такое). Зеленая зона (10-20) – консервативный (осторожный) инвестор, желтая зона (20-30) – умеренный (сбалансированный) инвестор, красная зона (30-40) – агрессивный (динамичный) инвестор.
(Кстати, по ссылке Risk Worksheet доступен тест на определение вашей устойчивости к риску, тоже в режиме флэш-анимации. Правда на английском языке. Но, в принципе, вместо него можно воспользоваться и результатами того теста, который я давал участникам вебинара про "Портфель")
В ответ на изменение возраста и устойчивости к риску будет изменяться предлагаемое вам для пенсионного обеспечения распределение активов:
- International Stocks - Международные акции (красный цвет)
- US Small Cap Stocks - Акции малых компаний США (бежевый цвет)
- US Large Cap stocks - Акции крупных компаний США (лиловый цвет)
- Short Term treasuries - Краткосрочные векселя (зеленый цвет)
- Corporate Bonds - Корпоративные облигации (синий цвет)
При подведении мышки к соответствующей области распределения высветится рекомендуемая доля актива в портфеле в процентах.
Рекомендую обратить внимание, как при приближении к пенсионному возрасту возникает и в дальнейшем увеличивается доля ликвидных казначейских векселей.
Конечно, предлагаемый вариант нужно воспринимать как предельно упрощенный и не отражающий очень многих существенных деталей (например, нет возможности задать предполагаемый возраст своего выхода на пенсию, не учитывается зависимость долей активов от размера капитала и размера пенсионных расходов, да и возможности задать другие инвестиционные цели и сроки их достижения также нет. Но это уже более тонкая настройка портфеля, которая, думаю, не вызовет затруднений у участников вебинара «Личный инвестиционный план» и пользователей одноименной программы.
Тем не менее, побаловаться с флэшкой в любом случае рекомендую! Очень красиво, наглядно, и полезно.
Пользуясь случаем, напоминаю, что на ближайшем вебинаре «Инвестиционный консультант» 22 – 25 октября мы будем учиться применять эти принципы для консультирования клиентов и построения консалтингового бизнеса. С теми, кто к этому готов.
Ближайшие мероприятия:
Вебинар Сергея Спирина «Инвестиционный консультант» - 22 - 25 октября
Вебинар Сергея Спирина «Фондовый рынок для разумного инвестора»:
• - 6 ноября - бесплатное ознакомительное занятие (Зарегистрироваться)
• - 12 - 15 ноября - основная программа вебинара (Зарегистрироваться)
Вебинар Алекса Сухова «Малобюджетное Продвижение Малого Бизнеса» - 13 - 16 и 20 - 23 ноября
ЖЖ-сообщество
Личные финансыTOP-100 блогов финансовой тематики