June 7th, 2019

Скрудж

Вопрос к читателям про консалтинг

Вопрос к читателям про консалтинг

Представьте, что на рынке предлагаются услуги финансового консультанта, не предусматривающие конкретных «индивидуальных инвестиционных рекомендаций» в формулировках закона 397-ФЗ.

Напомню, формулировки закона, определяющие, что же такое «инвестиционное консультирование» и «индивидуальная инвестиционная рекомендация», следующие:

«Деятельностью по инвестиционному консультированию признается оказание консультационных услуг в отношении ценных бумаг, сделок с ними и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций.» (Статья 6.1. пункт 1)

«Индивидуальная инвестиционная рекомендация должна включать в себя описание ценной бумаги и планируемой с ней сделки и (или) договора, являющегося производным финансовым инструментом, в отношении которых дается такая рекомендация, описание рисков, связанных с соответствующими ценной бумагой или производным финансовым инструментом, сделкой с ценной бумагой и (или) заключением договора, являющегося производным финансовым инструментом, а также указание на наличие конфликта интересов у инвестиционного советника, имеющего место при оказании услуг, либо на его отсутствие.» (Статья 6.2. пункт 5)

Предположим, что в ходе консультации ничего из описанного в 397-ФЗ не происходит. Консультант называет себя, ну, скажем, «консультант по распределению активов и финансовому планированию». А суть услуги состоит в том, что в ходе консультации (очной или дистанционной) советник помогает вам разобраться с вашими инвестиционными целями и горизонтами инвестиций, проводит вам риск-профилирование, и далее помогает определиться с общей структурой вашего портфеля (акции / облигации / деньги / недвижимость / драгметаллы и т.п., рубли / валюта, распределение по странам и т.п.), в виде общей структуры портфеля с его разбивкой по классам и подклассам активов, но без указания конкретных инвестиционных инструментов. Возможно, в ходе консультации вам также рассчитывают личный инвестиционный план, который помогает вам определиться с достижимостью ваших инвестиционных целей.

Важно: никаких названий конкретных инвестиционных инструментов в советах консультанта не предполагается – ни устно, ни, тем более, письменно. Эти решения вам предлагается принять самостоятельно. Возможно, ориентируясь при этом на некие «типовые портфели» на сайте консультанта.

Предположим, что речь идет не обо мне, а об абстрактном финансовом консультанте, который предлагает подобные услуги.

Poll #2093355 Проголосуйте, пожалуйста:

Может ли вам быть интересна подобного рода услуга?

1. Да, мне это может быть интересно, я готов оплачивать такую услугу
15(40.5%)
2. Нет, без рекомендаций конкретных инвестиционных инструментов это не интересно, я за это платить не готов
10(27.0%)
3. Нет, я вообще ни за какие советы не готов платить консультантам
12(32.4%)


Еще раз отмечу, что я таких услуг в настоящее время не предлагаю, и обращаться за ними ко мне бесполезно. Это гипотетический опрос о том, как чисто теоретически могла бы быть выстроена подобная деятельность советника в будущем. Будем считать этот опрос зондированием рынка.

Спасибо за участие!

Комментарии также приветствуются.




Ближайшие семинары и вебинары:


3 - 7 июняучебный курс Сергея Спирина "Инвестиционный портфель - Часть 1. Структура портфеля или Стратегия"
12 - 14 июня вебинар Сергея Наумова "Инвестирование через зарубежного брокера"
17 - 21 июняучебный курс Сергея Спирина "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы


Скрудж

ЖЖ vs. Telegram

ЖЖ vs. Telegram

Поставил пост с голосованием по одному и тому же вопросу (про консалтинг) в ЖЖ и в Телеграме.

В телеграме пост появился на 3-4 часа позже, чем в ЖЖ (телеграм что-то сбоил с утра).

При этом в ЖЖ у меня аж 4419 читателей (которые считают меня другом, т.е. подписаны), в телеграм-канале – 2541 участник.

На текущий момент в ЖЖ - 23 29 34 36 голосов, в телеграме – 164 175 188 221 240 294 340 голосов. И разрыв продолжает расти.

Вывод – ЖЖ, похоже, действительно сдох.

А жаль.




Ближайшие семинары и вебинары:


3 - 7 июняучебный курс Сергея Спирина "Инвестиционный портфель - Часть 1. Структура портфеля или Стратегия"
12 - 14 июня вебинар Сергея Наумова "Инвестирование через зарубежного брокера"
17 - 21 июняучебный курс Сергея Спирина "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы
Скрудж

Пост для впечатлений о прошедшем вебинаре - июнь 2019

По давно сложившейся традиции создаю пост, в комментариях к которому мне было бы очень интересно получить обратную связь от участников вебинара.

Был ли вебинар полезен вам? Оправдались ли ваши ожидания? Много ли узнали нового? Что понравилось? Что не понравилось? Что собираетесь применить на практике? Что имеет смысл изменить в организации или в программе вебинара?

Словом, любые отзывы о вебинаре приветствуются.

Заранее благодарен!





Ближайшие семинары и вебинары:


3 - 7 июняучебный курс Сергея Спирина "Инвестиционный портфель - Часть 1. Структура портфеля или Стратегия"
12 - 14 июня вебинар Сергея Наумова "Инвестирование через зарубежного брокера"
17 - 21 июняучебный курс Сергея Спирина "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы