May 16th, 2018

Скрудж

Пять инструментов для отслеживания эффективности портфеля — Asset Allocation

Меня много раз спрашивали про софт или сайты для отслеживания портфеля. Ловите статью про популярные на Западе инструменты:

* * *

Одним из немногих решений, которые принимают пассивные инвесторы, является решение о долях акций, облигаций и денежных средств в их портфеле. Некоторые принимают это решение, просто выбирая пенсионные фонды с целевой датой. Как в аэрогриле Ronco – просто «включите его и забудьте про него».

Другие инвесторы, однако, играют более «активную» роль в распределении активов. Я попадаю в эту категорию. Мое распределение активов включает в себя акции стоимости малых компаний, развивающиеся рынки и фонды REIT. Время от времени я могу проводить ребалансировку своих фондов, чтобы они соответствовали моему желаемому распределению вплоть до пенни, поскольку движения рынков приводят к тому, что мое фактическое распределение начинает отклоняться от моего плана.

Отслеживание распределения активов позволяет мониторить эти отклонения. Как только ваше фактическое распределение отойдет слишком далеко от вашего плана, вы можете ребалансировать свой портфель.

И это подводит меня к сегодняшней теме – инструменты распределения активов. Вот пять инструментов, которые могут помочь вам контролировать распределение активов вашего портфеля.

Personal Capital

Начну с одного из моих любимых. Personal Capital (вы можете прочитать его обзор здесь) предлагает бесплатную финансовую приборную панель. Панель мониторинга позволяет подключать банковские счета, кредитные карты и инвестиционные счета. После подключения панель мониторинга предлагает обширную информацию обо всем: от денежных потоков до инвестиционных затрат и распределения активов.

Благодаря функции распределения активов Personal Capital классифицирует ваши инвестиции по основным классам активов. Затем эти данные отображаются в виде графиков и текста. Вот недавний пример:

Далее...




Ближайшие семинары и вебинары:

22 - 24 маяСергей Наумов, "Инвестирование через зарубежного брокера"
04 - 08 июняСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 1. Структура портфеля или Стратегия"
18 - 22 июняСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы