February 17th, 2018

Скрудж

Польза Декларации об инвестиционной политике | Asset Allocation

Источник: Investopedia
Перевод для AssetAllocation.ru

В широком смысле, Декларация об инвестиционной политике (ДИП, Investment Policy Statement, IPS) — это документ, определяющий порядок управления инвестиционным портфелем. Декларация об инвестиционной политике давно используется инвесторами, которые управляют крупными портфелями. Управляющие, которые контролируют пенсионные фонды, эндаументы /целевые капиталы некоммерческих организаций, в т.ч. университетов – прим. переводчика/ и инвестиционные активы, принадлежащие страховым компаниям, придерживаются деклараций об инвестиционной политике, чтобы повысить вероятность того, что инвестиционные цели, установленные для конкретного счета, будут выполнены.

Однако и частные инвесторы все чаще обращаются к Декларации об инвестиционной политике при создании своих портфелей. Наличие плана помогает в процессе принятия решений, снижая вероятность того, что инвестиционные решения будут приниматься под влиянием эмоционально окрашенных оценочных суждений. Далее мы обсудим, как настроить ДИП, и как это может помочь вам достичь ваших инвестиционных целей.

Декларация об инвестиционной политике для обычного инвестора

Ходя Декларация об инвестиционной политике часто используется институциональными инвесторами и теми, кто контролирует крупные портфели, она далеко не столь часто используются инвесторами, управляющими небольшими счетами (например, физическими лицами, имеющими налогооблагаемые брокерские или пенсионные счета). Инвесторы c небольшими счетами склонны занимать выжидательную позицию. Таким образом, многие принимают решение о регулярных инвестициях в надежде, что их счета будут расти со скоростью, которая удовлетворит их требования в будущем.

К примеру, рассмотрим инвесторов, управляющих индивидуальными пенсионными счетами. Такие инвесторы зачастую не создают Декларацию об инвестиционной политике. Вместо этого они просто регулярно пополняют свои счета в надежде, что когда-нибудь у них образуется достаточно денег для ухода на пенсию. Для некоторых это оказывается эффективной стратегией. К сожалению, другие обнаруживают, что им придется отложить выход на пенсию, поскольку они не накопили достаточно богатства.

Перспектива отсрочки выхода на пенсию не является сильным стимулом для создания Декларации об инвестиционной политике для большинства мелких инвесторов. Тем не менее, в последнее время обнаружилось, что многие из них начали улавливать идею о важности наличия сформулированной и действующей ДИП. Эта недавняя тенденция к переосмыслению может быть вызвана наплывом инвесторов, которые вскоре оставят работу и выйдут на пенсию. Беспокойство людей о том, что они могут пережить свои активы, побуждает все большее число мелких инвесторов заняться созданием ДИП, определяющей процесс управления своими портфелями.

Далее...




Ближайшие вебинары на FinWebinar.ru:

20 февраляСергей Спирин, "Инвестиции: итоги 2017, стратегии 2018"
12 - 16 мартаСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 1. Структура портфеля или Стратегия"
26 - 30 мартаСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы
Скрудж

Злободневное

Хороший рассказик в тему происходящих событий.
Хотя и написан был задолго до.
И, конечно же, совсем по другому поводу.
Но сколько параллелей, однако...

Шен Бекасов, «Корпоративные финансы-3» -
https://librolife.ru/g5507873




Ближайшие вебинары на FinWebinar.ru:

20 февраляСергей Спирин, "Инвестиции: итоги 2017, стратегии 2018"
12 - 16 мартаСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 1. Структура портфеля или Стратегия"
26 - 30 мартаСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы