February 13th, 2018

Скрудж

Про профессию финансового консультанта и стейтмент

Часто слышу вопросы: А каковы результаты ваших клиентов? А каковы ваши собственные результаты? А опубликуйте ваш стейтмент?

Ребята, а зачем вам вообще стейтмент консультанта? С чем вы его собрались сравнивать?

Когда этот вопрос задают управляющим – это еще как-то можно понять. Управляющий, как правило, стремится переиграть рынок и показать максимальную доходность. У него спрашивать стейтмент хотя бы логично. Хотя и совершенно бессмысленно, как правило, если его результаты не являются публичными, или заверенными аудитором. Да и то только в том случае, если вы уверены, что у этого управляющего не с десяток счетов, из которых он показывает вас самый лучший (а остальные он благополучно слил, но вы об этом никогда не узнаете). Я уж молчу про фотошоп – есть множество способов пустить пыль в глаза и без него.

Но зачем вам стейтмент финансового консультанта или его клиентов?

У консультанта, вообще говоря, совсем другая цель, отличная от цели управляющего. Задача консультанта вовсе не в том, чтобы показать максимальную доходность. И, кстати, и не в том, чтобы минимизировать риски тоже.

Задача консультанта – сделать так, чтобы его клиенты-инвесторы достигли стоящих перед ними целей при имеющихся у них ограничениях. Причем эти цели и ограничения у каждого клиента-инвестора свои собственные, уникальные.

Одному инвестору нужно через 5 лет получить капитал, позволяющий отправить ребенка учиться за границу. Другой формирует капитал на пенсию, на которую собирается выйти через 30 лет. Третьему нужно, чтобы определенную сумму всегда можно было быстро вынуть из капитала без потери стоимости. У четвертого нет вообще никаких горизонтов, и он готов мужественно переносить любые просадки по своему счету. Пятый будет пить валидол и вызывать скорую, если счет просядет больше чем на 10%. Они формируют капитал в разных странах, в разных валютах, на разных рынках, с разными режимами налогообложения и разными возможностями по выбору тех или иных инструментов.

У них у всех будут совершенно разные портфели. И, как следствие, совершенно разные доходности и риски. Причем важна им, на самом деле, вовсе не доходность, а выполнение их собственных инвестиционных целей.

Как вы собираетесь сравнивать результаты этих инвесторов? С чем?

Collapse )
Скрудж

Выбирайте правильный путь!

Хорошая иллюстрация к тому, что я написал сегодня с утра.

Источник - https://sensibleinvesting.tv/

Я даже не понимаю, как я на этот сайт попал. Но картинки у них зачетные! :)






Ближайшие вебинары на FinWebinar.ru:

20 февраляСергей Спирин, "Инвестиции: итоги 2017, стратегии 2018"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTubeЖЖ-сообщество Личные финансы