August 30th, 2017

Скрудж

19 вопросов, которые надо задать вашему финансовому советнику | Asset Allocation

Джейсон Цвейг
Источник: The Wall Street Journal
25 августа 2017 г.
Перевод для AssetAllocation.ru

Бремя забот поиска советника, который будет действовать в ваших интересах, лежит на вас.

Безуспешные попытки финансовых компаний и их регуляторов заставить всех биржевых брокеров, финансовых консультантов и страховых агентов действовать в интересах своих клиентов пока не достигли успеха. Эту задачу должны решать они - но пока это ваша задача.

Правило, по которому те, кто дает инвестиционные советы, должны давать их в интересах клиентов, а не в своих собственных, называется фидуциарной обязанностью. Это правило далеко не универсально, и от него часто отступают.

Далее...

P.S.
Вопрос к тем, кто когда-либо обращался к финансовым советникам:
Как Вы думаете, А Ваш финансовый советник пройдет этот тест?

Напишите, пожалуйста, в комментариях.

Можно даже с конкретными фамилиями. :)







Ближайшие вебинары на FinWebinar.ru:

5 сентябряСергей Спирин, "Управляющий или консультант? Кто вам нужен, как выбрать"
13 сентябряСергей Наумов, "Три кита успешных инвестиций"
18 - 22 сентябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель — Часть 1. Структура портфеля или Стратегия"
09 - 13 октябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель — Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterYouTube
ЖЖ-сообщество Личные финансы
Скрудж

Настоящий «эффект Vanguard» заключается не только в низких комиссиях

Оригинал взят у etf_investing в Настоящий «эффект Vanguard» заключается не только в низких комиссиях

Небольшой комментарий:

В статье, представленной ниже, в очередной раз затрагивается тема снижения комиссий у зарубежных инвестиционных фондов. Безусловно, все это немного отличается от российской действительности. Тем не менее, и на нашем рынке существуют инструменты с относительно невысокими комиссиями. При этом вполне можно получить доступ к зарубежным рынкам и инвестировать непосредственно в фонды Vanguard, iShares, SSGA и др.

Кроме того, комиссии являются одной из важнейших, но не единственной составляющей инвестиционного успеха, на чем и делается акцент в данной статье.


Отмечу, что обо всем этом мы поговорим в рамках бесплатного вебинара, который состоится 13 сентября.

* * *

Автор – Билл Макнабб – председатель совета директоров и генеральный директор Vanguard

Источник – vanguardblog
10 августа 2017 г.
Перевод – Сергей Наумов

* * *

Недавно мы завершили последний этап снижения комиссий наших американских фондов. Мы с гордостью сообщаем, что суммарная экономия для наших инвесторов за период с декабря 2016 г. по конец мая 2017 г.  составила $ 300 млн.  – еще один рекорд Vanguard.

Это заметная сумма, но для Vanguard это стало уже обычным делом. Одно из преимуществ нашей уникальной структуры, в рамках которой клиенты фактически владеют управляющей компанией, заключается в том, что она позволяет возвращать прибыль нашим акционерам в виде уменьшения комиссий. И мы делаем это уже более 40 лет.  Можно говорить, что мы уже настолько стали синонимом снижения комиссий, что даже когда другие инвестиционные компании уменьшают свои комиссии, финансовая пресса часто называется это «эффектом Vanguard».

Кое-где в индустрии по-прежнему сохраняются высокие издержки. Однако хорошей новостью является то, что наша 40-летняя кампания по снижению комиссий была настолько успешной, что вдохновила и другие инвестиционные фирмы следовать нашему примеру. Расходы некоторых фондов сейчас близки к нулю – не только у Vanguard, но и у других управляющих компаний.

Низкие затраты – это только начало

Минимизация затрат имеет решающее значение для достижения успеха в инвестициях. Однако это не единственный наш инвестиционный принцип. Мы рекомендуем сосредоточиться вам на том, что вы можете контролировать.

Цели – поставьте четкие и подходящие вам цели;
Баланс – разработайте соответствующее распределение активов с использованием широко диверсифицированных фондов;
Дисциплина – придерживайтесь плана и дисциплины на долгосрочном периоде.


Collapse )

Скрудж

Про «Открытие» и не только

Сейчас будут очень много писать и говорить про «Открытие» и его санацию.

Давайте я напишу то, что, на мой взгляд является главным во всем этом. Коротко и без подробностей, уж извините. Это тот случай, когда прямой информации в открытом доступе, вроде бы, недостаточно, зато косвенной информации, из которой легко складывается картина происходящего – выше крыши. Это сейчас понимают довольно многие люди в финансовой сфере, но открыто поднимать проблему никто не хочет. И это объяснимо.

А главное вот что: то, что сейчас происходит с «Открытием» - это цветочки. Это пока лишь один из симптомов большой тяжелой болезни. Ягодки будут дальше.

А основная болезнь называется «пенсионные накопления».

Я уже коротко писал об этом в посте «Тихая революция». То, что сейчас происходит с «Открытием», на мой взгляд, имеет прямое отношение к ранее написанному.

P.S.
И немного конспирологии:
Collapse )