August 17th, 2017

Скрудж

Ваш финансовый советник может брать с вас слишком много | Asset Allocation

Моя недавняя статья «На чем зарабатывают финансовые советники?», посвященная методам работы российских финансовых советников, вызвала большой резонанс, как среди советников, так и среди их клиентов, многочисленные обсуждения и перепосты.

А как эта профессия работает за рубежом, в странах с давней традицией консалтинга? Сколько и на чем зарабатывают финансовые советники в США?

Читайте об этом в переводе свежей статьи Бена Стиверна, Bloomberg: «Ваш финансовый советник может брать с вас слишком много»

* * *

Бен Стиверман, Bloomberg

Реальная стоимость финансовых консультаций может различаться. Это плата для тех, кто не сравнивает цены.

Чрезмерные издержки стали навязчивой идеей для многих инвесторов, и это справедливо: со временем дополнительные 1% или 2% в год съедят большую часть вашего портфеля.

Однако, не всегда легко узнать, сколько вы платите.
Даже если вы можете расшифровать свои квартальные отчеты, вы можете не понимать, что у вашего советника есть стимул направлять вас в определенные фонды или рекомендовать дорогие страховые продукты.

Читать далее...

* * *

А о том, как появилась массовая профессия финансового советника, чем должен и чем не должен заниматься финансовый советник, и как выбрать подходящего финансового советника, поговорим на бесплатном вебинаре "Управляющий или консультант? Кто вам нужен, как выбрать", 5 сентября. Регистрируйтесь!







Ближайшие вебинары на FinWebinar.ru:

5 сентябряСергей Спирин, "Управляющий или консультант? Кто вам нужен, как выбрать"
18 - 22 сентябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель — Часть 1. Структура портфеля или Стратегия"
09 - 13 октябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель — Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterYouTube
ЖЖ-сообщество Личные финансы
Скрудж

В чем заключается работа финансового консультанта

Оригинал взят у etf_investing в В чем заключается работа финансового консультанта



Автор – Рик Ферри
Источник –
etf.com
16 декабря 2015 г.
Перевод – Сергей Наумов


* * *

Она состоит не в том, чтобы показать доходность выше рынка, а в том, чтобы клиент достиг своих долгосрочных целей.


Если бы я спросил своего внука: «Как определить, какой срок можно считать долгим?» - он мог бы ответить, что это время, которое он проводит за выполнением своих домашних заданий. Если бы я спросил об этом же студента университета, он мог бы ответить, что это время, которое потребуется для построения успешной карьеры. Человек среднего возраста мог бы ответить, что это время выхода на пенсию. А пенсионер мог бы немного задуматься и ответить: «Это намного меньше, чем у меня было раньше».

Консультанты любят говорить людям, чтобы они инвестировали на «долгий срок». Это звучит как «вечность». Что именно это означает? Это на следующей неделе, в следующем месяце, в следующем году или через несколько десятилетий? Если говорить несерьезно, мне кажется, некоторые инвесторы считают, что долгосрочные инвестиции – это краткосрочные инвестиции, которые пока еще не сработали.

Однако шутки в сторону. Важным является следующий вопрос: как мы можем консультировать клиентов о том, что лучше для их долгосрочных целей, когда мы не можем договориться о том, что же означает слово «долгосрочный» само по себе?

Collapse )