February 12th, 2016

Скрудж

ЛАЙКИ - фильм для взрослых пользователей Фейсбука

Видео, которое сделало мое утро.




Предупреждение для nefedor'а: смотреть в офисе среди американских коллег не рекомендую.

Остальным - в принципе, можно смотреть даже при детях - они этого взрослого юмора все равно не поймут.







Ближайшие вебинары на FinWebinar.ru:

15 февраляСергей Наумов, "Зачем, как и где открывать индивидуальный инвестиционный счет" - бесплатный вебинар
17 февраляСергей Спирин, "Инвестиционные стратегии" - бесплатный вебинар
24 - 25 февраляСергей Спирин, "Вложения в драгоценные металлы"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterYouTube
ЖЖ-сообщество Личные финансы
Скрудж

Иностранная валюта vs. драгоценные металлы?

Настоящая статья написана для тех, кто самым надежным средством «инвестиций» считает вложения в иностранную валюту, и предлагает задуматься о замене части валютных сбережений на драгоценные металлы.

Сразу оговорюсь: с моей точки зрения, как драгметаллы, так и валюта на долгосрочных горизонтах инвестирования являются не слишком удачными инструментами для инвестиций. Но разница между ними в том, что если драгоценные металлы – просто неважный инструмент инвестирования с примерно нулевой (в среднем, на долгосрочной перспективе) реальной доходностью, то иностранная валюта – очень плохой инструмент с отрицательной (опять же, в среднем, на долгосрочной перспективе) реальной доходностью. Поэтому подчеркну, что этот пост написан скорее для тех, кто как огня боится акций, облигаций, фондов и прочих правильных инструментов инвестирования (то есть, к сожалению, для подавляющего большинства читателей :)).

Вот как распределились ежегодные и итоговые доходности вложений в драгоценные металлы и иностранную валюту за последние 16 лет (все доходности рублевые, посчитанные по официальным данным ЦБ России):



Легко заметить, что за последние 16 лет вложения драгоценные металлы более чем вдвое обыгрывают иностранную валюту по номинальной доходности, и более чем втрое - по итоговому абсолютному росту. Если вести счет по отдельным календарным годам, то драгметаллы обыгрывают валюту с общим счетом 12:4. Хотя наверняка найдутся люди, которые посмотрят на последние 3 года, и заявят, что на этом периоде валюта лучше. :)

Важной особенностью драгметаллов для многих консервативных россиян (тех самых, которые боятся акций и облигаций) окажется то, что цены на них привязаны к валюте, поэтому с точки зрения страховки девальвации рубля драгметаллы окажутся защитой ничуть не хуже, чем валюта. А со статистической точки зрения, с высокой вероятностью окажутся намного лучше.

А вот как изменялся за эти годы рост рублевой оценки капитала, вложенного в доллар, евро, золото и серебро. Помимо этих активов также нанесена официальная динамика роста стоимости потребительской корзины (т.е. российская инфляция).

Collapse )
Скрудж

Вебинар «Формирование инвестиционного портфеля» - 14 – 18 марта

000gttpsМой вебинар "Формирование инвестиционного портфеля" пройдет 14 – 18 марта.

Вероятно, это будет единственный вебинар про «Портфель» для новых участников в ближайшие полгода. Следующий вебинар по этой теме состоится уже не ранее осени.

(Есть вероятность (но решение пока еще не принято), что где-нибудь в конце мая – начале июня, возможно, я все-таки решусь провести вебинар «Инвестиционный портфель для профи» (подробности см. по ссылке). Но этот вебинар, если он состоится, для «новичков» будет недоступен, я планирую провести его в закрытом режиме только для тех, кто ранее участие в вебинарах про «Портфель» уже принимал).

Более того, есть вероятность, что предстоящий мартовский вебинар окажется вообще последним вебинаром про «Портфель» в привычном формате. По предварительным планам, витающим в моей голове, осенний вебинар в новом формате с условным названием «Портфель 2.0» может стать двухнедельным (!), с разбивкой на две части – «Формирование портфеля» и «Наполнение портфеля». Понятно, что и на стоимости вебинара это, вероятно, также отразится.

Поэтому всем, кто хотел пройти вебинар про «Портфель», но по разным причинам за пять лет его проведения так и не смог этого сделать, рекомендую не упустить шанс сделать это .

Вебинар «Личный инвестиционный план» также планируется в этом сезоне, но, вероятно, пройдет чуть позже – я напишу о сроках дополнительно.

* * *

Как получать доход от инвестиций на финансовых рынках, не обладая глубокими знаниями о них, не становясь профессиональным инвестором, или, тем более, спекулянтом?

Принципы портфельных инвестиций, в основе которых лежат идеи нобелевского лауреата Гарри Марковица, широко применяются в США и Европе с 80-х – 90-х годов прошлого века и известны под общим термином «Asset Allocation».

Эти подходы предлагают своим клиентам крупнейшие инвестиционные компании мира – Vanguard, Fidelity, Goldman Sachs, J.P.Morgan, Merrill Lynch, T.Rowe Price, Oppenheimer Funds, Pioneer и многие другие. Их пропагандирует на своем официальном сайте американский регулятор – SEC - Комиссия по Ценным Бумагам и Биржам США. Эти подходы являются фактическим стандартом для деятельности западных инвестиционных консультантов.

Однако у нас эти идеи сейчас практически неизвестны. Российские инвестиционные компании не спешат объяснять клиентам идеи портфельного инвестирования. Почему? Им это не выгодно. Им выгоднее, чтобы вы занимались активными биржевыми спекуляциями и проигрывали деньги, уплачивая комиссии брокерам. Им интереснее, чтобы вы отдавали деньги в доверительное управление и активно управляемые ПИФы, сдирающие с вас безумные комиссии.

Collapse )
Скрудж

Вышел свежий ежегодник Global Investment Returns Yearbook 2016

Вышел свежий ежегодник Global Investment Returns Yearbook 2016, авторы – Элрой Димсон, Пол Марш и Майк Стонтон, написавшие «Триумф оптимистов».

Скачать можно здесь (.pdf, английский язык):

Основная тема в этом году – влияние процентных ставок на доходности инструментов. Довольно любопытно в свете ожидаемых событий.

У меня сейчас нет времени переводить, время и силы уходят на более важный проект. Если кто-то будет переводить материалы из ежегодника - присылайте, готов публиковать.







Ближайшие вебинары на FinWebinar.ru:

15 февраляСергей Наумов, "Зачем, как и где открывать индивидуальный инвестиционный счет" - бесплатный вебинар
17 февраляСергей Спирин, "Инвестиционные стратегии" - бесплатный вебинар
24 - 25 февраляСергей Спирин, "Вложения в драгоценные металлы"
14 - 18 мартаСергей Спирин, "Формирование инвестиционного портфеля"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterYouTube
ЖЖ-сообщество Личные финансы