December 14th, 2015

Скрудж

Нужно ли иметь в портфеле зарубежные активы? – часть 3 (заключительная). Примеры портфелей

Оригинал взят у etf_investing в Нужно ли иметь в портфеле зарубежные активы? – часть 3 (заключительная). Примеры портфелей
зарубежные активы.jpg
Предыдущие части:
часть 1 часть 2

* * *

Примеры включения зарубежных активов в инвестиционный портфель

Изменятся ли характеристики портфеля, если добавить в него зарубежные активы? Посмотрим это на конкретных примерах.


В качестве базового портфеля предлагаю взять Портфель лежебоки, который рассчитывает Сергей Спирин (fintraining). Напомню, что этот портфель имеет следующий состав:

  • 1/3 – Акции: ПИФ акций «Добрыня Никитич»

  • 1/3 – Облигации: ПИФ облигаций  «Илья Муромец»

  • 1/3 – Золото: курс ЦБ РФ

Каждый год в рамках портфеля осуществляется ребалансировка, чтобы к началу следующего года все активы снова имели свои первоначальные доли (по 1/3).

Кроме того, расчет портфеля осуществляется с 1998 г. (первый полный календарный год, за который существуют данные по включенным в портфель ПИФам). И все расчеты даются без учета комиссий при покупке/продаже активов и налогов. Т.е. реальный результат инвестора будет несколько ниже получаемых цифр.

Попробуем добавить в Портфель лежебоки зарубежные активы. Отмечу, что я не ставил цели составить портфели с наилучшей доходностью или наименьшим риском. Я старался составить максимально простые портфели, не пытаясь угадать лучшее сочетание активов. И портфели, представленные ниже, это только примеры, а не рекомендации. Реальный инвестиционный портфель должен составляться, исходя из индивидуальных особенностей, возможностей и целей конкретного инвестора.




Портфель 1 – это Портфель лежебоки с добавлением зарубежных акций. Доля портфеля, выделенная под акции, поровну поделена между российскими акциями (ПИФ «Добрыня Никитич»), акциями крупных компаний США, акциями малых компаний США и акциями других развитых стран. Остальные активы в портфеле остаются без изменений.


Collapse )

Скрудж

Информация к размышлению

000gttpsПо всей видимости, традиционного вебинара "Формирование инвестиционного портфеля" в феврале следующего года не будет. У меня есть другие планы по новым программам, и я планирую сосредоточиться на них.

В связи с этим всем, кто хотел пройти обучение по программе "Формирование инвестиционного портфеля", рекомендую оперативно оплачивать вебинар, начинающийся сегодня, 14 декабря. Следующий вебинар по этой теме, по всей вероятности, теперь состоится не скоро.

Если будете оплачивать через банки или через Сбербанк-онлайн, обязательно оперативно присылайте организаторам скан, фото или скриншот платежного документа с отметкой банка о проведении платежа.







Ближайшие вебинары на FinWebinar.ru:


21 - 22 декабряСергей Наумов, "Инвестирование через зарубежного брокера"
19 январяСергей Спирин, "Итоги 2015. Стратегии 2016"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterYouTube
ЖЖ-сообщество Личные финансы
Скрудж

Аборигея

От С.С.:

Это чудо я впервые услышал примерно тогда же, когда оно и было написано - в начале далеких 90-х. Просто поразительно, насколько современно это звучит сейчас.

У нас ведь и сейчас - Ситуация, пожилой бандуин опять ждет, когда баррель подорожает, Президент жалуется, что бандуины не желают Сатисфакции, а вокруг – сплошные мигранты...

Ничего не меняется.

Автор - Владимир Ланцберг.
(да-да, тот самый, который "Пора в дорогу, старина, подъем пропет...")

Отвлекитесь от суеты, прочтите не торопясь. Хорошего вам вечера!

(Интересно, а среди моих читателей это кто-нибудь раньше слышал?)

* * *

Пролог

- Ничего не поделаешь,
такова Ситуация.

- И впрямь ничего не поделаю:
не надо было попадать в Ситуацию.
- Эй, смотрите, не поделайте там чего-нибудь:
Ситуация сами знаете какая!

- Да разве это ситуация?
Вот в ситуадцатом годе
рябчики из ананасов не вылезали.
Во была Ситуация!

- Ну и как, поделали?
- И поделали бы!

Кабы не Ситуация.

ОТ РЕДАКЦИИ: интересно, а что сейчас поделывают
коренные ситуаты?

Collapse )