April 9th, 2015

Скрудж

Фундаментальные основы инвестиций - 4

Продолжение.
Начало здесь:
Часть 1, Часть 2, Часть 3

* * *

Фундаментальные основы инвестиций.
Введение в базовые понятия об инвестициях


Источник: Vanguard.co.uk
Перевод для http://fintraining.livejournal.com

Распределение активов и типы инвесторов

У каждого инвестора свои цели, и распределение активов в его портфеле будет это отражать.

Примеры ниже довольно информативны и показывают, как разные типы инвесторов выбирают активы для вложений.

Пример 1: Осторожный инвестор

Тридцатилетняя девушка копит себе на пенсию, и вы можете ожидать от нее вложений, в основном, в фонды акций. Но она относится к рынку акций осторожно, не обладает опытом в инвестировании, и пережила несколько спадов. Она чувствует себя более уверенно, вкладывая 20% капитала в акции и 80% в облигации.

Пример 2: Пара, в которой оба супруга работают.

Женатые и работающие сорокалетние супруги хотят создать дополнительный капитал к выходу на пенсию через 20 лет. Им подойдет портфель, состоящий на 70% из акций и на 30% из облигаций. Однако, работа супруга, обеспечивающая примерно половину их дохода, стала нестабильной, и они переживают за свое финансовое будущее. Поэтому они выбирают более консервативное распределение, и вкладывают 50% в акции, 40% в облигации, и 10% в инструменты денежного рынка.

Пример 3: Пара, недавно вышедшая на пенсию.

Недавно вышедшая на пенсию пара сначала хотела вложить 30% капитала в акции и 70% в облигации. Однако спрогнозированные при этом будущие доходы оказались меньше необходимых. Кроме того, они хотят построить больший дом для своих внуков. Поэтому они выбрали более агрессивное распределение активов, состоящее поровну из акций и облигаций. В этом примере они ожидают получить более высокую долгосрочную доходность путем принятия на себя дополнительного риска.

Collapse )
Скрудж

Какие вопросы вам было бы интересно обсудить?

В середине мая, перед уже ставшими классикой программами вебинаров про "Портфель" и "План", я планирую провести бесплатный вебинар, с темой которого я еще до конца не определился. Предварительное «рабочее» название – «Жаркие споры об инвестициях» :) (возможно, я позже изменю название, но пока у меня в голове этот вебинар проходит именно с такой формулировкой), а обсудить на вебинаре я хочу некоторые «горячие» темы, которые обычно вызывают много споров.

Например, вот такие:

  • Нужно ли инвестировать?
  • В чем разница между инвестициями и спекуляциями?
  • Можно ли обыграть рынок?
  • Управлять деньгами самому или отдать их в управление профессионалу?
  • Результаты управляющих: мастерство или везение?
  • Финансовая индустрия: друзья или враги?
  • Нужен ли вам финансовый советник?
  • Диверсификация: необходимость или «защита от вашего невежества»?
  • Какие варианты инвестиций лучше обходить стороной?
  • Можно ли инвестировать в России?
  • И т.д.

Просьба: накидайте мне, пожалуйста, в комментариях еще вот таких «горячих» вопросов, которые имело бы смысл на вебинаре обсудить?

Вы также можете предложить свою тему для бесплатного вебинара, и, возможно, ваше предложение будет принято. Однако, при этом, пожалуйста, учитывайте, что бесплатный вебинар – это мероприятие, на которое обычно записывается большое количество людей с начальным уровнем знаний о финансах и инвестициях, поэтому обсуждать на нем какие-то глубокие и узкоспециализированные темы практически нереально, приходится ограничиваться ликбезом.

А вот темы, которые носят характер ликбеза, и которые вас интересуют, напротив, можно предлагать.

Заранее благодарен за советы.





Ближайшие вебинары на FinWebinar.ru:


14 апреляГеоргий Вербицкий, «Современные финансовые рынки»
21 - 22 апреляСергей Спирин, «Драгоценные металлы»
23 апреляГалина Парусова, «Обзор изменений на рынке недвижимости»

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterYouTube
ЖЖ-сообщество Личные финансы