October 14th, 2014

Скрудж

Правильная покупка?

289772_originalТекст ниже – от финансового консультанта Елены Красавиной. Я полностью согласен с ее тезисом о том, что в случае приобретения таких сложных инвестиционных продуктов, как unit-linked, получение всесторонней информации о достоинствах и недостатках продукта при покупке – обязательно. Недостаток правдивой информации может обойтись вам слишком дорого.

* * *

Автор: Елена Красавина
Источник: nfs-krasavina.ru

В последнее время, участились случаи, когда ко мне стали приходить клиенты от других финансовых советников с открытыми программами unit-linked.

  • Кто-то изначально не рассчитал сумму ежемесячного взноса и теперь, в связи с ростом курса доллара, не может продолжать уплачивать первоначальную сумму.
  • Кто-то открыл программу с плохо-подобранным портфелем под свои параметры, и теперь получает доходность, к которой не был готов.
  • Кто-то открыл программу и обнаружил, что после этого надо еще совершать какие-то действия, о которых он не был предупрежден заранее.
  • У кого-то вообще финансовый советник перестал реагировать на письма и звонки после того, как программа была открыта. К счастью, последнее все-таки происходит крайне редко))

Я ни в коем случае не хочу сейчас обвинять своих коллег в некомпетентности. В конце концов, у меня тоже бывают случаи, когда клиент приходит и четко говорит: «Мне необходима Ваша помощь в открытии такой-то программы на такой-то срок и с такой-то суммой». Естественно, в этом случае я предполагаю, что человек уже заранее всё изучил и рассчитал. Поэтому и не устраиваю ему тут же экзамен на знание прав и обязанностей.

И все-таки, мне порой удивительно наблюдать, как люди, которые до мелочей изучат свойства нового iPhone прежде, чем его купить, абсолютно не вникают в детали тогда, когда дело идет об инвестировании. Тем не менее, потерять в этом случае можно гораздо больше, чем при покупке нового гаджета, потому что речь идет об инвестировании денег на длительные промежутки времени.

Collapse )