November 26th, 2013

Скрудж

Все о стратегии Распределения активов

С.С.:
Статья с сайта GenYWealth.com c нахальным названием «Все о стратегии распределения активов» («All About Asset Allocation Strategy») - это, конечно, далеко не все, что нужно знать о стратегии распределения активов, а лишь очень малая часть.

Более того, автор статьи, на мой взгляд, чрезмерно упрощает и утрирует многие идеи (скорее всего, сознательно, стремясь сделать статью более простой для понимания). На самом деле, реальность намного сложнее, многообразнее, и плохо укладывается в столь простые схемы. Однако в качестве сжатого и упрощенного введения в тему для новичков статья вполне подойдет.

Рекомендуется для подготовки к предстоящим вебинарам про «Портфель» и «План».

* * *

Все о стратегии Распределения активов

Автор: RJ
Источник: GenYWealth.com
Перевод: Сергей Спирин

Самое важное инвестиционное решение –
распределение ваших активов:
Сколько вам необходимо держать в акциях?
Сколько хранить в облигациях?
Сколько держать в денежном резерве?

- Джек Богл


Изучите основы распределения активов, и вы сможете стать успешным инвестором. Любой эксперт скажет вам, что разработка стратегии распределения активов является самым важным шагом на пути к успешным инвестициям.

Что такое Распределение активов?

Распределение активов – это ваше решение о том, каким образом вы разделите ваш инвестиционный портфель на разные классы активов, таких как акции, облигации и денежные средства, чтобы максимизировать шансы достижения ваших финансовых целей с наименьшим риском.

Распределение активов и Диверсификация

Распределение активов и диверсификацию часто путают друг с другом. Задумайтесь об инвестиционном портфеле, в который входят две акции и две облигации. Если ваша цель состояла в том, чтобы иметь портфель из 50% акций и 50% облигаций, то чисто технически у вас правильное распределение активов. Однако, поскольку у вас лишь 2 акции и 2 облигации, ваш портфель не будет диверсифицирован.

Другой способ – взглянуть на распределение активов и диверсификацию как на диету. Обычно рекомендуемая пищевая диета включает в себя около 50% углеводов, 30% жиров и до 20% белков. Вы обнаружите, что овсянка на завтрак, салат на обед и рыба на ужин соответствует этой диете. Таким образом, вы можете выполнять план питания изо дня в день.

Чисто технически ваш рацион будет соответствовать распределению между углеводами, жирами и белками. Однако, ваши источники углеводов, жиров и белков должны быть диверсифицированы.

То же самое можно сказать и об инвестициях. Если вы решаете 100% распределить в акции, ваш собственный портфель не должен состоять только из одной акции. Вам потребуется разнообразие акций.

Почему Распределение активов так важно?

Известное научное исследование «Основные факторы эффективности портфеля», опубликованное в 1986 году, показало, почему доходность одного фонда может так сильно отличаться от доходности другого фонда. На основании исследования результатов 91 пенсионного фонда более чем за 10-летний период были получены следующие выводы:

Collapse )
Скрудж

Распределение активов и котики

Да, вот о чем хочу предупредить:

Если пост про стратегию распределения активов окажется менее популярен, чем пост про котиков у банкомата, то имейте в виду, я обязательно сделаю соответствующие выводы!

kot_news





Ближайшие встречи, семинары, вебинары:

02 - 06 декабря - вебинар Сергея Спирина "Формирование инвестиционного портфеля"
11 декабря - бесплатный вебинар Галины Парусовой "Как самому купить квартиру и не пожалеть об этом?"
17 - 18 декабря - вебинар Сергея Спирина "Личный инвестиционный план"

ЖЖ-сообщество Личные финансы