April 3rd, 2013

Скрудж

Постройте ваш портфель

100_portfel_iС.С.:
Представленная ниже статья является переводом на русский язык странички Build Your Portfolio с сайта J.P. Morgan Asset Management и в доступной форме описывает этапы классического современного западного подхода к формированию портфеля инвестиций.

Я рекомендую эту статью как тем, кто уже принимал ранее участие в моих вебинарах "Формирование инвестиционного портфеля", так и тем, кто только собирается это сделать. Разумеется, статья носит обзорно-ознакомительный харакетер, и большинство деталей процесса формирования портфеля остались за ее рамками, но последовательность шагов описана правильно и точно.

* * *

Постройте ваш портфель


logo_jpmorganСоздание инвестиционного портфеля не должно быть сложным или трудоемким. Просто пройдите следующие пять шагов под руководством финансового консультанта, который поможет применить эти базовые стратегии для вашей конкретной ситуации

Шаг 1: Установите конкретные цели
Шаг 2: Распределите ваши активы
Шаг 3: Используйте диверсификацию по инвестиционным стилям
Шаг 4: Выберите инвестиции
Шаг 5: Следуйте плану в долгосрочной перспективе

* * *

Шаг 1: Установите конкретные цели

Перед формированием портфеля задумайтесь о том, для чего вы, главным образом, инвестируете. Чем более конкретны ваши цели, тем лучше вы сможете определить, какие инвестиции вам подойдут. Начните с ответа на следующие вопросы:

  • Сколько денег вам требуется? Помните об учете инфляции при планировании будущих расходов.
  • Сколько времени у вас есть? Когда вам понадобятся деньги? Как долго это продлится? Как правило, задачи с более длительными сроками предполагают более агрессивные инвестиции.
  • Какой риск вы способны перенести? Любые инвестиции сопряжены с риском. Важно взять на себя риски, достаточные для роста вашего портфеля, но не настолько высокие, чтобы вы не смогли перенести рыночные колебания.

Collapse )