fintraining (fintraining) wrote,
fintraining
fintraining

Category:

Некоторые итоги 8 месяцев 2020 г.

Некоторые итоги 8 месяцев 2020 г.

Лето, вялотекущее продолжение эпидемии КОВИД-19, беспорядки в Беларуси, инцидент с Навальным... Как все это отразилось на доходах ленивого пассивного инвестора? Давайте посмотрим.

Ниже приведены доходности некоторых инструментов за период в 8 месяцев с 31.12.2019 по 31.08.2020. Все доходности рублевые (в скобках – изменение за август 2020 г.)

- Индекс Мосбиржи (ценовой) - -2,6% (август - +1,9%)
- Индекс Мосбиржи 10 (ценовой) - -7,4% (август - -1,0%)
- Индекс MCFTRR (с дивидендами и налогами резидентов РФ) – +0,7% (август - +2,0%)
- оПИФ акций «Сбербанк – Добрыня Никитич» - -2,0% (август - +1,7%)
- оПИФ облигаций «Сбербанк – Илья Муромец» - +6,0% (август - +0,2%)
- Золото (по ценам Банка России, в рублях) - +56,0% (август - +1,9%)
- Серебро (по ценам Банка России, в рублях) - +85,0% (август - +20,1%)
- Доллар США - +20,6% (август - +1,7%)
- Евро - +28,0% (август - +2,9%)
- Жильё в Москве - +3,2% (август - +0,4%)
- Индекс RGBITR (гос. облигации) – +6,7% (август - -0,2%)
- Индекс RUCBITR (корп. облигации) - +5,7% (август - +0,3%)
- Индекс S&P 500 (США) в рублях - +22,1% (август - +8,9%)
- Инфляция (данные Росстата) - +3,0% (август – 0,0%)

- «Портфель лежебоки Модельный» - +20,0% (август - +1,3%)
- «Портфель лежебоки FinEx» - +19,5%
- «Портфель лежебоки Открытие» - +20,8%
- «Портфель лежебоки Сбербанк» - +18,2%

«Портфель лежебоки Альфа-Капитал» исключен из обзора в связи с закрытием ПИФа «Альфа-Капитал индекс ММВБ».

Начинающие инвесторы, которые увидят лишь эти данные, и вряд ли знакомы с более долгосрочной историей, рискуют сделать неверный вывод в духе «так надо было просто держать средства в долларах/евро и т.п.!). В статистике такие выводы принято называть "ошибкой недавности" (recency bias). Поэтому с недавних пор я начал выкладывать в открытый доступ данные и графики по гораздо более долгосрочным доходностям активов – с 1998 и с 2003 гг. Графики доступны по ссылкам с главной страницы сайта AssetAllocation, они были обновлены с учетом данных августа 2020 г.

https://assetallocation.ru/pdf/RU-1998-2020-8m.pdf - 1998 - август 2020 (.pdf)
https://assetallocation.ru/pdf/RU-2003-2020-8m.pdf - 2003 - август 2020 (.pdf)

У пассивного ленивого инвестора все идет по плану. :)

Дисклеймер: информация не является инвестиционной рекомендацией и не должна рассматриваться в этом качестве.

Ближайшие учебные курсы:


14 сентябрябесплатный вебинар Сергея Спирина "Портфель лежебоки 10 лет спустя, или как за 22 года увеличить капитал в 325 раз"
21 - 25 сентябряучебный курс Сергея Спирина "Инвестиционный портфель 2020 - Часть 1. Структура портфеля или Стратегия"
05 - 09 октябряучебный курс Сергея Спирина "Инвестиционный портфель 2020 - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"
28 сентября - 22 октябряЛичные финансы и инвестиции: как вложить деньги без ошибок (на базе проекта "Нетология")

Tags: лежебока, статистика
Subscribe

  • Post a new comment

    Error

    default userpic

    Your reply will be screened

    Your IP address will be recorded 

    When you submit the form an invisible reCAPTCHA check will be performed.
    You must follow the Privacy Policy and Google Terms of use.
  • 3 comments