fintraining (fintraining) wrote,
fintraining
fintraining

Category:

Модели сервисов робо-адвайзеров и рост их активов

Модели сервисов робо-адвайзеров и рост их активов

Свежая картинка из твиттера Eric Balchunas – рост капитала в сервисах предоставления инвестиционных рекомендаций от двух гигантов - Schwab и Vanguard.


Интересно здесь вот что.

Оба сервиса стартовали с нуля примерно в одно время, и по историческим меркам совсем недавно – еще пять лет назад их не было.

При этом сервис Schwab является классическим робо-адвайзером, дающим советы автоматически, без вмешательства человека.

А вот сервис Vanguard выстроен таким образом, что, помимо алгоритмов, помогающих принимать решения, он включает в себя живого консультанта-человека, который прикреплен к каждому инвестору. С этим консультантом можно обсудить более тонкую подстройку портфеля под цели и особенности инвестора, а также советнику можно позвонить (в рабочие часы) или связаться с ним по электронным каналам связи и уточнить все необходимые детали, или просто посоветоваться. Также консультант периодически просматривает учетную запись инвестора и может, к примеру, напоминать инвестору о необходимости провести ребалансировку или давать иные советы по управлению портфелем.

Понятно, что помимо этого фактора есть и множество других причин, по которым Vanguard обгоняет Schwab в динамике привлечения капитала (стоимость фондов, брэнд, уже существующая база клиентов и т.п.). Но и разница в подходах, возможно, также играет существенную роль.

При этом если классические робо-эдвайзеры в России уже пытаются внедрять, то примеры связки автоматического сервиса с живыми консультантами на нашем рынке пока отсутствуют. Ниша совершенно пуста.

А направление очень перспективное, судя по результатам Vanguard.

Ну и интересно, что оба сервиса показали хороший рост даже несмотря на локальный обвал на фондовом рынке США в конце 2018 года.




Ближайшие семинары и вебинары:

25 февраля - 01 мартаучебный курс "Инвестиционный портфель - Часть 1. Структура портфеля или Стратегия"
11 марта - 15 мартаучебный курс "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы

Tags: консультации, робо-советник
Subscribe

  • Post a new comment

    Error

    default userpic

    Your reply will be screened

    Your IP address will be recorded 

    When you submit the form an invisible reCAPTCHA check will be performed.
    You must follow the Privacy Policy and Google Terms of use.
  • 1 comment