Тони Роббинс: Самый большой враг инвестора взаимного фонда

Тони Роббинс: Самый большой враг инвестора взаимного фонда — Asset Allocation

30 май, 2018 at 6:35 AM

Тони Роббинс
Источник: MarketWatch
9 ноября 2017 г.
Перевод для AssetAllocation.ru

Как высокие издержки влияют на доходности, и что вы можете с этим сделать.

Издержки имеют значение.

Чрезмерные издержки взаимных фондов могут иметь разрушительные последствия. Джек Богл, основатель гиганта взаимных фондов The Vanguard Group, написал предисловие к моей книге «Непоколебимый» («Unshakeable»). Во время одного из наших интервью Богл ясно изложил это. «Предположим, что фондовый рынок приносит 7% прибыли за 50 лет», — начал он. В таком случае, благодаря силе сложных процентов «каждый доллар вырастет до 30 долларов». Но средний фонд возьмет с вас около 2% в год в виде издержек, что снизит ваш среднегодовой доход до 5%. По этой ставке «вы получите лишь 10 долларов. Итак, 10 долларов или 30 долларов? Вы вложили 100% капитала, взяли на себя 100% риска, и вы получили 33% прибыли!»

И это еще Богл не упоминает налоги, которые должны быть уплачены на эти доходы, что сделает пример еще более мрачным.

Некоммерческая организация AARP опубликовала исследование, в котором выяснилось, что 71% американцев полагают, что они не платят вообще никаких сборов в своих планах 401(k). Нет ничего более далекого от истины! Другое исследование, проведенное NerdWallet показывает, что 92% американцев понятия не имеют, сколько они платят в виде комиссий.

Издержки подрывают доходности. Dalbar, исследовательская фирма индустрии, обнаружила гигантское несоответствие между доходами рынка и доходами, которые инвесторы фактически получают. Например, доходность S&P 500 в период с 1985 по 2015 гг. составляла в среднем 10,28% в год. При таком темпе ваши деньги удваиваются каждые семь лет. Но в то время, как доходность рынка превышала 10% в год (в среднем), как обнаружил Dalbar, доход среднего инвестора составил всего 3,66% в год за эти три десятилетия.

Далее...

Ближайшие семинары и вебинары:
04 - 08 июня – Сергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 1. Структура портфеля или Стратегия"
18 - 22 июня – Сергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ Facebook ■ ВКонтакте ■ Twitter ■ Telegram ■ YouTube, ■ ЖЖ-сообщество

Личные финансы

Записи из этого журнала по тегу «assetallocation.ru»

Почему вам не стоит заниматься активными инвестициями — Asset Allocation

Павел Комаровский Блог RationalAnswer 28 октября 2018 г. Каждый, кто хоть немного интересуется темой инвестиций и управления своими деньгами, хотя…
Взгляд из кабины пилота — Asset Allocation

Фрэнк Армстронг III, Источник: Investor Solutions Фрэнк вносит свой вклад в «Новую книгу инвестиционных правил» (The New Book of Investing Rules),…
6 инвестиционных портфелей от экспертов, которые вы можете создать сегодня — Asset Allocation

Иногда вы не знаете, с чего начать инвестировать. Оказывается, многие эксперты придумали портфели, которые можно создать, а зачастую и создают их,…
Никому не нужны стопки бумаг — Asset Allocation

Никому не нужны стопки бумаг. SEC должна умнее подходить к раскрытию информации брокерами. Джейсон Цвейг, The Wall Street Journal, 27 июля 2018 г.…
Когда вы поймете роль удачи в инвестициях, возможно, вы измените свои методы — Asset Allocation

Роль мастерства гораздо ниже, чем большинство из нас хотят признавать. Насколько эффективность инвестиций зависит от умения, и насколько от…
Уоррен Баффет: индексные фонды — наилучший выбор для пенсионного обеспечения «практически всегда» —

Если вы ищете простой план по созданию пенсионных сбережений, у одного из самых успешных инвесторов фондового рынка в мире есть четкие советы.…