
* * *
Одним из немногих решений, которые принимают пассивные инвесторы, является решение о долях акций, облигаций и денежных средств в их портфеле. Некоторые принимают это решение, просто выбирая пенсионные фонды с целевой датой. Как в аэрогриле Ronco – просто «включите его и забудьте про него».
Другие инвесторы, однако, играют более «активную» роль в распределении активов. Я попадаю в эту категорию. Мое распределение активов включает в себя акции стоимости малых компаний, развивающиеся рынки и фонды REIT. Время от времени я могу проводить ребалансировку своих фондов, чтобы они соответствовали моему желаемому распределению вплоть до пенни, поскольку движения рынков приводят к тому, что мое фактическое распределение начинает отклоняться от моего плана.
Отслеживание распределения активов позволяет мониторить эти отклонения. Как только ваше фактическое распределение отойдет слишком далеко от вашего плана, вы можете ребалансировать свой портфель.
И это подводит меня к сегодняшней теме – инструменты распределения активов. Вот пять инструментов, которые могут помочь вам контролировать распределение активов вашего портфеля.
Personal Capital
Начну с одного из моих любимых. Personal Capital (вы можете прочитать его обзор здесь) предлагает бесплатную финансовую приборную панель. Панель мониторинга позволяет подключать банковские счета, кредитные карты и инвестиционные счета. После подключения панель мониторинга предлагает обширную информацию обо всем: от денежных потоков до инвестиционных затрат и распределения активов.
Благодаря функции распределения активов Personal Capital классифицирует ваши инвестиции по основным классам активов. Затем эти данные отображаются в виде графиков и текста. Вот недавний пример:
Далее...
22 - 24 мая – Сергей Наумов, "Инвестирование через зарубежного брокера"
04 - 08 июня – Сергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 1. Структура портфеля или Стратегия"
18 - 22 июня – Сергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"
Другие мои ресурсы: ■ Facebook ■ ВКонтакте ■ Twitter ■ Telegram ■ YouTube, ■ ЖЖ-сообщество

Записи из этого журнала по тегу «assetallocation.ru»
-
Бертон Мэлкил об индексных инвестициях и хедж-фондах — Asset Allocation
Приверженность Бертона Мэлкила своей миссии инвестиций на основе индексов остается неизменной спустя четыре десятилетия после того, как он написал…
-
Самый большой разброс оценки за 40 лет? — Asset Allocation
Самый большой разброс оценки за 40 лет? Меб Фабер, 25 января 2019 г. Недавно я стоял в очереди в местной кофейне. Впереди меня болтали две молодые…
-
15 фантастических графиков из «Триумфа оптимистов» — Asset Allocation
15 фантастических диаграмм из «Триумфа оптимистов» – одной из самых известных книг по инвестициям. В 2002 году Издательство Принстонского…
Comments
Edited at 2018-05-16 07:01 (UTC)
http://ooo-forums.apache.org/en/forum/viewtopic.php?t=89012&p=419187
еси там конечно в очередной раз чего не сломалось.
таблица эксель, гугл и тп - работает но не умеет учитывать corporate actions типа дивов, сплиты и тп, нормально если allocation аля bogleheads, couch potato и тп где 3-5 ETF , которые еще желательно accumulating, а не distributing в плане дивов.
Morningstar хорошая аналитика, но UX\UI остался где-то в начале 00х, и еще у них забавный биллинг - можно сделать кэнсел аккаунта (те уже залогиниться нельзя), а биллить карту они продолжают ))
SigFig мне кажется я пробовал, но там ограничен фид в плане инструментов, те какие-то тикеры он не мог найти, но спасибо, попробую еще раз.
можно еще докинуть sharesight.com - хороший фид, хороший интерфейс, умеет считать corporate action, но криво распределяет классы активов, плохо показывает реальное распределение, еще и конкретно обрезанная фрии версия (хотя опять же для варианта couchpotato то что надо )
Мне еще вот такую ссылку кинули именно на российскую разработку - https://intelinvest.ru/ - но что там внутри я не знаю, сам не пользовался.
Сайты разные смотрел, но что-то не то.