?

Log in

No account? Create an account

Предыдущие | Следующие

Меня много раз спрашивали про софт или сайты для отслеживания портфеля. Ловите статью про популярные на Западе инструменты:

* * *

Одним из немногих решений, которые принимают пассивные инвесторы, является решение о долях акций, облигаций и денежных средств в их портфеле. Некоторые принимают это решение, просто выбирая пенсионные фонды с целевой датой. Как в аэрогриле Ronco – просто «включите его и забудьте про него».

Другие инвесторы, однако, играют более «активную» роль в распределении активов. Я попадаю в эту категорию. Мое распределение активов включает в себя акции стоимости малых компаний, развивающиеся рынки и фонды REIT. Время от времени я могу проводить ребалансировку своих фондов, чтобы они соответствовали моему желаемому распределению вплоть до пенни, поскольку движения рынков приводят к тому, что мое фактическое распределение начинает отклоняться от моего плана.

Отслеживание распределения активов позволяет мониторить эти отклонения. Как только ваше фактическое распределение отойдет слишком далеко от вашего плана, вы можете ребалансировать свой портфель.

И это подводит меня к сегодняшней теме – инструменты распределения активов. Вот пять инструментов, которые могут помочь вам контролировать распределение активов вашего портфеля.

Personal Capital

Начну с одного из моих любимых. Personal Capital (вы можете прочитать его обзор здесь) предлагает бесплатную финансовую приборную панель. Панель мониторинга позволяет подключать банковские счета, кредитные карты и инвестиционные счета. После подключения панель мониторинга предлагает обширную информацию обо всем: от денежных потоков до инвестиционных затрат и распределения активов.

Благодаря функции распределения активов Personal Capital классифицирует ваши инвестиции по основным классам активов. Затем эти данные отображаются в виде графиков и текста. Вот недавний пример:

Далее...




Ближайшие семинары и вебинары:

22 - 24 маяСергей Наумов, "Инвестирование через зарубежного брокера"
04 - 08 июняСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 1. Структура портфеля или Стратегия"
18 - 22 июняСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы

Записи из этого журнала по тегу «assetallocation.ru»

Comments

( 8 комментариев — комментировать )
alex9981
16 май, 2018 07:00 (UTC)
Хм, мне достаточно простой бесплатной электронной таблице OpenOffice Calc. Единственный недостаток я так и не осилил автоматическое обновление данных с сайтов источников котировок, приходится раз в квартал вбивать текущие цены активов вручную в ячейки перед тем, как таблица посчитает сколько и что мне нужно докупить/продать до целевого распределения. И мне кажется электронной таблице созданной самостоятельно в рамках построения и поддержания портфеля на основе немногочисленных ETF или ПИФ-ов и даже отдельных ценных бумаг более чем достаточно

Edited at 2018-05-16 07:01 (UTC)
fintraining
16 май, 2018 07:11 (UTC)
Ну, мне тоже экселя более чем достаточно. Но меня регулярно спрашивают про варианты более продвинутого софта, так вот они - для тех, кому нужны.
_myst
16 май, 2018 07:37 (UTC)
Вариант рабочий, но не интерсный и не считает реальную доходность если платят дивы.

_myst
16 май, 2018 07:38 (UTC)
для ОО тянет автоматом котировки

http://ooo-forums.apache.org/en/forum/viewtopic.php?t=89012&p=419187


еси там конечно в очередной раз чего не сломалось.
_myst
16 май, 2018 07:48 (UTC)
мои 5 копеек:

таблица эксель, гугл и тп - работает но не умеет учитывать corporate actions типа дивов, сплиты и тп, нормально если allocation аля bogleheads, couch potato и тп где 3-5 ETF , которые еще желательно accumulating, а не distributing в плане дивов.

Morningstar хорошая аналитика, но UX\UI остался где-то в начале 00х, и еще у них забавный биллинг - можно сделать кэнсел аккаунта (те уже залогиниться нельзя), а биллить карту они продолжают ))

SigFig мне кажется я пробовал, но там ограничен фид в плане инструментов, те какие-то тикеры он не мог найти, но спасибо, попробую еще раз.

можно еще докинуть sharesight.com - хороший фид, хороший интерфейс, умеет считать corporate action, но криво распределяет классы активов, плохо показывает реальное распределение, еще и конкретно обрезанная фрии версия (хотя опять же для варианта couchpotato то что надо )
(Анонимно)
16 май, 2018 09:23 (UTC)
А каков в них сервис поддерживающий Российские активы?
fintraining
16 май, 2018 10:00 (UTC)
Боюсь, что никакой. :)

Мне еще вот такую ссылку кинули именно на российскую разработку - https://intelinvest.ru/ - но что там внутри я не знаю, сам не пользовался.
Денис Горностаев
16 май, 2018 16:45 (UTC)
Пробовал электронные таблицы, года через полтора подзабил её обновлять. В результате сам написал систему на c++/php чисто под себя. Котировки подгружаю через api мосбиржи. От меня требуется только поддерживать таблицу csv с составом портфеля и вносить полученные дивы/купоны, это уже куда проще.

Сайты разные смотрел, но что-то не то.
( 8 комментариев — комментировать )

Центр Финансового Образования

Подписка на бесплатные рассылки

Subscribe.Ru

Секреты инвестирования




Телепередачи

"Интервью программе Экономика телеканала
Москва-24, 25.09.2012


"Интервью программе ИнвестИДЕИ телеканала
Эксперт ТВ, 23.05.2012


"Ваш личный финансовый консультант"
PRO Деньги, 05.03.2009


"Ваш личный финансовый консультант"
PRO Деньги, 02.02.2009


"Ваш личный финансовый консультант"
PRO Деньги, 26.12.2008


"Как заработать на кризисе?"
PRO Деньги, 02.12.2008


Интервью программе УТРО телеканала
Доверие, 13.10.2008


Записи бесплатных вебинаров

"Инвестиционный портфель и инвестиционный план"
03 декабря 2012 г.


"Инвестиционный портфель и инвестиционный план"
23 апреля 2012 г.


"Инвестиционный портфель и инвестиционный план"
04 сентября 2012 г.


"Инвестиционный план и инвестиционный портфель"
28 ноября 2011 г.





(c) 2008-2015 Сергей Спирин. Все открытые материалы журнала можно свободно перепечатывать с указанием авторства и при условии обязательной гиперссылки на этот журнал

Рейтинг блогов


Рейтинг блогов

Статьи

Метки

Latest Month

Сентябрь 2018
Вс Пн Вт Ср Чт Пт Сб
      1
2345678
9101112131415
16171819202122
23242526272829
30      
Разработано LiveJournal.com
Designed by Lilia Ahner