?

Log in

No account? Create an account

Добро пожаловать!

Комментарии к этой записи скрываются. Если Вы хотите написать мне лично, оставьте комментарий здесь.

(c) 2008 - 2017, Сергей Спирин

Все открытые материалы журнала можно свободно перепечатывать с указанием авторства и при условии обязательной гиперссылки на этот журнал всем, кроме г-на Шадрина.

Авторы предложений о френдинге только ради взаимофрендинга банятся немедленно, как тараканы тапком на кухне, чтобы зараза не распространялась. Хотите занести мой блог в друзья - добро пожаловать! Я зафренжу в ответ только если ваш блог будет мне чем-то интересен. Информационная гигиена для меня важнее рейтингов и топов.

Некоторые важные правила этого блога:
Далее...Свернуть )

Вот это новость!!! - FXKZ

Вот это новость!!!

В соответствии с Правилами листинга ПАО Московская Биржа Председателем Правления 15 октября 2018 года приняты следующие решения:
Определить:
16 октября 2018 года как дату начала торгов в процессе обращения следующих ценных бумаг:
Наименование ценной бумаги - Акции биржевого инвестиционного фонда ФинЭкс ФФИН на индекс акций казахстанских компаний KASE (RI-AIF ETF, класс акций в Казахстанских тенге)
Полное наименование Управляющей компании - ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз плс (FinEx Physically Backed Funds plc) управляющая компания ФинЭкс Инвестмент Менеджмент ЛЛП (FinEx Investment Management LLP)
Тип ценных бумаг - Акции иностранного биржевого инвестиционного фонда
Торговый код - FXKZ
ISIN код - IE00BG0C3K84
Уровень листинга - Первый уровень

https://www.moex.com/n21215

* * *

Дисклэймер: Настоящая публикация не является инвестиционной рекомендацией и не должна рассматриваться в этом качестве. Для принятия решений о приобретении активов рекомендую обратиться к вашему инвестиционному советнику. Если он у Вас, конечно, есть.

Ближайшие семинары и вебинары:

15 - 19 октябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы

Метки:

О чем промолчал ваш финансовый консультант?

Письмо и статья о накопительном страховании жизни (unit-linked)

Добрый вечер, Сергей!

Я училась на ваших вебинарах по основам формирования портфеля. Пару лет назад ввязалась в программу unit-linked, и поняла, что там много подводных камней для начинающих пассивных инвесторов. Я написала статью о своем опыте работы с этой программой. У Вас большая аудитория, Вас наверняка спрашивают про подобную продукцию. Хочу Вам прислать мой отзыв, возможно, мой опыт поможет другим новичкам.

Будет очень интересно Ваше мнение по поводу моих страхов и сомнений, описанных в статье. Спасибо!


* * *

Мой опыт работы с компанией «Investors Trust Assurance SPC» («ITA») или О чём промолчал ваш финансовый консультант

Программы накопительного страхования от иностранных страховых компаний набирают все большую популярность на российском рынке благодаря, скорее, высоким бонусам финансовых консультантов за продажу полисов, чем реального удобства, доступа на широкие зарубежные рынки, и так называемой «стабильности и защищенности ваших средств». Я до сих пор не могу найти в интернете реальных и подробных отзывов об инструментах этой компании со стороны клиентов. В ответ на любой запрос по этой теме вылезают красивые статьи от финансовых консультантов, где все так хорошо расписано, что слюнки текут! Только сиди и жди счастливой пенсии лет через 15 и до конца дней своих! А между тем, тут и грабли, и подводные камни, и двойное дно…

Пишу свой отзыв с моим опытом работы, чтобы вы, будущий инвестор, «семь раз подумали», прежде чем ввязаться в эту историю.

Я стала «счастливой» обладательницей программы «Evolution 15» несколько лет назад, после изучения вебинаров, прочтения блогов известных финансовых консультантов, нескольких консультаций по скайпу и переписки по почте. Искала надежный способ пассивного инвестирования на зарубежном рынке, в твердой валюте, с диверсификацией, всё как полагается по умным книжкам, дабы обеспечить себе «достойную старость».

Спустя два года я осталась один на один с падающим портфелем, большими комиссиями, которые растут с каждым годом, страхом потерять весь счет, если перестану делать регулярные взносы, и огромным желанием поскорее закончить этот ужас, а закончить его я не могу, поскольку компания грозит огромными штрафами за досрочное расторжение договора.

Итак, сопоставлю то, о чем рассказывают финансовые консультанты, и с чем мне пришлось столкнуться в реальности.

1. О гарантиях и надежности компании

Консультанты восхваляют надежность юрисдикции Каймановых островов, которые являются оффшорной зоной Великобритании. Реальность же такова, что у вас не будет никакой возможности найти данную компанию, поскольку полететь на Каймановы острова и искать их по физическому адресу нереально. Телефоны на сайте отсутствуют, прямые контакты с компанией вам никто не даст. Любой вопрос вы решаете через своего финансового консультанта, который и продал вам эту программу. Даже если вы обращаетесь в компанию через форму обратной связи, ответ вы все равно получаете через посредника. Через два года это начинает реально напрягать и появляется страх за свой капитал, поскольку вы ни физически, ни удаленно не ощущаете существование компании. Я не понимаю, зачем нужна такая конспирация? В конце концов, должен же быть контакт-центр или телефон офиса для экстренных случаев?

Далее...Свернуть )
Про социальную ответственность бизнеса

А вы сможете вспомнить (или догадаться), какая компания:

- выступила генеральным спонсором прощального матча «Спартак» — «Парма» футболиста Фёдора Черенкова и после матча подарила Фёдору новый внедорожник Mitsubishi Pajero,
- выпустила клип группы «Ноль» «Иду, курю»,
- спонсировала проведение празднование дня города в Москве
- и несколько раз устраивала дни бесплатного проезда в Московском метро?

Попробуйте угадать в комментариях. Только, чур, не гуглить, а то будет не интересно! :)


Ближайшие семинары и вебинары:

15 - 19 октябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы
Про Илью Коровина и «консультантов»

Я долго наблюдал за историей с Ильей Коровиным со стороны, и у меня не было никакого желания как-либо ее комментировать на страницах своих интернет-ресурсов, поскольку меня она никак не касалась. Ну, слил очередной горе-трейдер капиталы своих клиентов на крупную сумму в результате использования чрезмерно рискованной трейдинговой стратегии... Подумаешь! Не он первый, не он последний, все они там будут.

А вот что мне чрезвычайно не понравилось, так это то, что Илья Коровин при этом использует для рассказа о своей деятельности термин «консультант» и своими публичными рассуждениями бросает тень на деятельность инвестиционных консультантов.

В связи с этим хочу заявить: Илья Коровин – не консультант.

Как и многие другие «трейдеры-управляющие» он не имеет отношения к профессии инвестиционного консультанта. Имя ему – нелегальный доверительный управляющий. Нелегальный – поскольку деятельность управляющего в РФ лицензируется и доступна только проф. участникам рынка ценных бумаг, а Илья проф. участником не является и лицензий на право управления средствами клиентами, насколько мне известно, не имеет.

Однако, до недавнего времени Илья Коровин и подобные ему деятели пользовались пробелами в законодательстве. Дело в том, что термины «консультант» или «советник» никак не были определены в законах, требования к ним не были установлены, поэтому назвать себя «консультантом» или «советником» по инвестициям мог любой желающий – вплоть до продавцов МММ. Поэтому многие нелегальные доверительные управляющие заключали с клиентами договор «Об оказании консалтинговых услуг» и вели свою деятельность по нелегальному управлению капиталами клиентов, получая вознаграждения на основании договора о консалтинге.

И на основании действующих норм Закона и нормативных документов ЦБ России привлечь их за это к ответственности было невозможно.

Уже очень скоро ситуация поменяется.

В декабре 2017 года принят закон 397-ФЗ, определяющий порядок работы инвестиционных консультантов. В декабре 2018 года (через год после опубликования) этот Закон должен вступить в силу.

После вступления Закона в силу называть себя консультантами деятелям вроде Ильи Коровина станет опасно, поскольку появится реальный риск ответить за это перед подразделением ЦБ по борьбе с недобросовестными практиками.

Пока, до декабря 2018 года, я могу лишь повторить, что Коровин – не консультант, его деятельность не имеет отношения к консалтингу, и поэтому все, что он говорит про консалтинг, не стоит слушать вообще. Это бред самозванца. А после декабря 2018 года при продолжении подобной практики можно будет отправлять на таких деятелей жалобы в ЦБ.

Поскольку Илья Коровин в своем видео - https://www.youtube.com/watch?v=UEZlLP0lT2s - упомянул меня и дискуссию в ФБ со мной, и при этом откровенно извратил мои слова, вынужден пояснить, что, разумеется, я не утверждал, что я - единственный консультант на рынке, а все остальные – мошенники. Эти слова приписаны мне Ильей, ничего подобного я, разумеется, не говорил и не писал. На российском рынке сейчас много консультантов. Один только я лично знаю минимум несколько десятков. И многие из них, я уверен, после декабря 2018 года (или несколько позже) попадут в реестр ЦБ и продолжат свою деятельность уже в новом легальном поле.

При этом думаю, что не ошибусь, если предположу, что Ильи Коровина в их числе не будет. Его текущая деятельность плохо совместима с Законом 397-ФЗ и теми нормативными документами, который сейчас готовит ЦБ России при участии профессионального сообщества для вступления этого закона в силу.

Что и расставит окончательно все точки над «i», я надеюсь.

Чтобы понять, чем консультанты отличаются друг от друга и от управляющих, я рекомендую посмотреть мое короткое видео, записанное весной этого года.



https://www.youtube.com/watch?time_continue=97&v=zbJyoZE7Vqw

(первые полторы минуты с моей короткой самопрезентацией можно смело пропустить)

То, чем занимаюсь я (в терминологии этого видео) – это «фин. советник типа 1». У меня нет агентских договоров ни с какими финансовыми организациями.

То, чем занимается большинство моих коллег (в терминологии этого видео), которые, с большой вероятностью, пройдут квалификационные требования ЦБ и попадут в реестр ЦБ – это «фин. советник типа 3». Эти люди являются советниками, но у них не должно быть права называть себя «независимыми». Кстати, в готовящихся к принятию нормативных документах ЦБ этот момент (про то, кто имеет право называть себя «независимым») в явном виде прописан. Что меня очень радует.

А вот то, чем занимается Илья Коровин (в терминологии данного видео) – это «фин. советник типа 4». Казалось бы, он формально попадает под трактовки 397-ФЗ, как я и говорил в весеннем видео, высказывая свое сожаление по этому поводу. Однако, готовящиеся к принятию подзаконные нормативные акты ЦБ по порядку выдачи инвестиционной рекомендации таковы, что подавляющее большинство трейдеров вроде Ильи Коровина, скорее всего, выполнить их не смогут, а потому вступать в СРО и пытаться попасть в реестр ЦБ просто не станут.

И это хорошо. Меньше будет путаницы.

Ближайшие семинары и вебинары:

15 - 19 октябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы

Чудесное

Чудесное

Пост в Фейсбуке с задачкой из учебника для школьников (картинка)



И комментарий к посту от управляющего директора Финама Владимира Твардовского:

    «так это же, не черт, это брокер со своими комиссиями»

C.C.:
Все сами понимают, чертяки! :)

(Отсюда: https://www.facebook.com/photo.php?fbid=10217102455576865&set=a.4558109714131&type=3
У поста, к сожалению, отсутствует кнопка «поделиться», поэтому пришлось скопировать)

Ближайшие семинары и вебинары:

15 - 19 октябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы

Лытдыбр

Лытдыбр

Вчера был насыщенный день.

В первой половине дня проводил вебинар «Инвестиционный план для советников» для сотрудников компании БКС-брокер. Спасибо сотрудникам компании за приглашение и теплый прием! Надеюсь, переданные знания в дальнейшем окажутся полезны для работы с клиентами.

Во второй половине дня принимал участие в заседании Совета НАУФОР по инвестиционному консультированию. Основной обсуждавшийся вопрос: что делать после 21 декабря – даты вступления в силу Закона, определяющего порядок деятельности инвестиционных советников? Спойлер: многим придется приостановить свою консалтинговую деятельность.

В общем, день прошел не зря.

Фотка стащена из ФБ Алексея Тимофеева




Ближайшие семинары и вебинары:

15 - 19 октябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы

Ничто не ново

Ничто не ново

Бэнкси просто стырил давно известную идею у производителей будильников.






Ближайшие семинары и вебинары:

15 - 19 октябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы
День психического здоровья

В связи с тем, что сегодня, 10 октября – «день психического здоровья», напоминаю одну важную мысль по этому поводу:

"Рынок может быть сумасшедшим, но это еще не делает Вас психиатром"

Автор цитаты - M. Statman ("The market may be crazy, but that doesn't make you a psychiatrist")

Будьте здоровы!




Ближайшие семинары и вебинары:

15 - 19 октябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы
География участников вебинара

В этот раз получилась удивительно широкая география участников вебинара «Инвестиционный портфель».

Помимо россиян, жителей Украины (2) и Беларуси (2), в числе участников вебинара оказались также люди из США, Великобритании, Франции, Португалии, Японии и Польши.

Странно, что в этот раз нет никого из Казахстана – обычно бывают.

Почти треть - Москва, чуть более 10% - Санкт-Петербург, свыше 40% - другие города России.

Мужчин – ок. 70%, представительниц прекрасного пола – ок. 30%.




Ближайшие семинары и вебинары:

15 - 19 октябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы
Суть страхового бизнеса

1. Объяснить вам, что укус крокодила – это смертельно опасно. В результате укуса крокодила ваша семья рискует остаться без кормильца, либо будет вынуждена содержать инвалида-калеку (то есть вас) до конца дней.

2. Застраховать вас от укуса крокодила на максимальную сумму, которую вы будете готовы выложить под впечатлением от услышанного рассказа и представленных в это время в голове картинок.

3. В многостраничном приложении к договору мелким шрифтом указать, что посещение джунглей, зоопарков, цирков, а также иные случаи, когда вы сами приближаетесь к крокодилу менее чем на 50 метров, не рассматриваются как страховые случаи.

P.S.
Это у них там за рубежом слово insurance происходит от корня «sure» - уверенность. А русские люди все понимают правильно, поэтому у нас – страхование - от слова «страх».




Ближайшие семинары и вебинары:

15 - 19 октябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы

Фейковый Сноуден

Жулики становятся все более и более талантливыми. Сегодня Фейсбук (с пометкой «реклама»!) принес ссылку вот на эту статью - http://rub-traffic.club/

Расчет на то, что люди поверят фальшивому «Сноудену», который, якобы, подался в торговлю биткойнами чтобы насолить США. :) Ну, для полных идиотов может прокатить.

Отдельно обратите внимание на «сайт», на котором это творение висит. Может создаться впечатление, что перед вами какое-то деловое СМИ. Однако, если поводить мышкой по ссылкам, вы обнаружите, что все ссылки на этом СМИ – от совсем другого сайта, а то, что вы видите – главная и единственная страница, т.е. сайт создан специально ради этой фейковой статьи. А все, что вокруг нее – тоже фейк, муляж.

Если вдруг встретите в Фейсбуке – не забывайте нажать кнопочку «пожаловаться».

UPDATE:
Я не знаю, как они это делают, но уже через несколько секунд после моей жалобы текст по ссылке изменился на некую англоязычную статью по другой теме. А было там вот что:

Эдвард Сноуден открыл очередной секрет, и на этот раз он касается каждого.
Экономика и бизнес
10 октября, 8:35 UTC+3

«Пришло время Россиянам зарабатывать больше Американцев».
Эдвард Сноуден, знаменитый рассекречиванием американских правительственных данных, живет в России уже более пяти лет. За ним охотятся все спецслужбы США и их союзников. На родине ему грозит как минимум 30 лет тюрьмы, а как максимум – смертная казнь за «предательство» и «разглашение государственных секретов». Несмотря на все это, он счастливо живет вместе со своей девушкой в Москве.
Теперь, после долгих месяцев кропотливой работы, Сноуден готов нанести новый удар по Америке и финансовой элите. С собой Эдвард привез не только стопку американских секретных документов, но и финансовые алгоритмы брокеров Уолл-стрит. Он связался с группой российских разработчиков, и вместе они создали Bitcoin Profit.
Существует множество программ для торговли валютой, но все их объединяет одно – низкий процент удачных сделок. Мы говорим в лучшем случае о 50%, что, согласитесь, больше напоминает рулетку, чем надежный метод заработка.
Bitcoin Profit выгодно отличается использованием новейших технологий - облачных вычислений, Искусственного Интеллекта (ИИ), а также сбором информации в реальном времени. Сноуден добавил к этому доскональное знание всех рабочих процессов ведущих трейдеров крупнейшей мировой биржи, чтобы получить революционную систему заработка.

(…) и так далее. Статья длинная, вам оно ни к чему.




Ближайшие семинары и вебинары:

15 - 19 октябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы

Про природу

Вчера в Коломенском на набережной наткнулся на здорового, метрового ужа, который грелся на осеннем солнышке. Уж недовольно зашипел на меня и быстро уполз в камни в сторону воды. Сфоткать не успел.

Впервые встречаю змею в черте Москвы, да еще и в довольно людном месте.

Впрочем, в юности я там наблюдал и зайцев, и большую сову в яблоневом саду около старой церкви.




Ближайшие семинары и вебинары:

15 - 19 октябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы

Метки:

По следам Конференции Смартлаба

В субботу посетил Конференцию Смартлаба и выступил на ней. Некоторые впечатления по горячим следам.

Все весьма хорошо организовано. Много участников (сотни полторы – две, по моим оценкам). Место красивое и удобное.

Публика очень сильно верит в сказки. Судя по вопросам, которые мне задавались в кулуарах, среди участников много совсем начинающих, которые еще только хотят решить, чем же им заняться. Для них что депозит, что алготрейдинг, что пассивные инвестиции, что венчур - просто варианты для выбора, в отношении которых они пока не имеют предпочтений.

При этом те люди, которые уже заражены бациллой трейдинга, переключиться на к мысли о пассивном управлении просто не могут. После доклада меня несколько раз спросили: «Пассивный портфель – это здорово, но как лучше выбрать момент для входа в него?»

Ощущение, что есть время в несколько месяцев или даже лет после начала трейдинга, когда человек заражен этой бациллой, и убеждать в чем-то другом совершенно бесполезно. Можно с успехом рассказывать о пассивных инвестициях новичкам с нулевым опытом. Можно с успехом рассказывать о пассивных инвестициях тем, кто уже давно на рынке, возможно слил не один депозит, и постепенно сам начал все понимать. А вот в период от полугода до пары лет на рынке мозг зачастую оказывается полностью закрыт для иной точки зрения. Впрочем, у многих, возможно, и еще дольше.

С удивлением узнал, что были отдельные люди, которые приехали на Конференцию специально, чтобы послушать меня. Но они были в меньшинстве и общее настроение в отношении моего выступления мне показалось скорее молчаливо-негативным. Хотя внешне оно было принято хорошо, но на многих лицах читалось, что я порчу им настроение, мешая верить в сказки. :) Впрочем, при этом никакой агрессии (которая зачастую присутствует в дискуссиях в интернете) не было, просто молчаливое игнорирование чужака.

Много желающих «отдать кому-то деньги и забыть». Лишь бы мозги включать по минимуму. И они отдадут деньги любому продавцу, у которого хорошо подвешен язык.

Существенная часть Конференции протекает в кулуарах. По-моему, были люди, которые приехали исключительно ради этого, и докладчиков почти не слушали вообще. Впрочем, я и сам существенную часть времени провел за пределами зала, слушать индустрию и алготрейдеров мне было не интересно, а вот разговоры с рядовыми участниками оказались весьма занимательными.

На мой взгляд, мероприятие имеет мало смысла с точки зрения получения знаний – уж слишком темы хаотичны и перемешаны, но при этом оно весьма прикольно как большая тусовка. Я практически ничего не подчерпнул из того, того, что звучало со сцены, но при этом получил большой заряд информации для размышления из общения в коридорах.

И было ощущение, что именно за этим многие и едут. Было довольно много участников не от трейдинга и инвестиций, а от индустрии – как от брокеров и управляющих, так и, на мое удивление, от консалтинга – то ли ищут клиентов, то ли прощупывают «чем дышит публика».

Тимофею Мартынову спасибо за хорошую организацию и возможность выступить и пообщаться!

Фотка отсюда - https://smart-lab.ru/trading/confa/ - там их еще много.




Ближайшие семинары и вебинары:

15 - 19 октябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы
По давно сложившейся традиции создаю пост, в комментариях к которому мне было бы очень интересно получить обратную связь от участников вебинара.

Был ли вебинар полезен вам? Оправдались ли ваши ожидания? Много ли узнали нового? Что понравилось? Что не понравилось? Что собираетесь применить на практике? Что имеет смысл изменить в организации или в программе вебинара?

Словом, любые отзывы о вебинаре приветствуются.

Заранее благодарен!




Ближайшие семинары и вебинары:

15 - 19 октябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы
Завтрашней конференции Смартлаба - https://market.smart-lab.ru/confa/ - посвящается этот пост



"Зарабатывающий на бирже инвестор" или "делающий деньги на бирже инвестор" - это оксюморон, нелепость.

Во-первых, инвестор не "зарабатывает".

Нелепо называть "зарабатыванием" бездействие. Не является ни работой, ни даже деятельностью ленивое заглядывание в портфель пару раз в год.

Во-вторых, источником дохода инвестора не является биржа. Источник дохода инвестора – бизнес эмитентов акций и облигаций.

Говорить, что инвестор зарабатывает на бирже – все равно, что говорить, что учитель зарабатывает на школьной доске, а гаишник – на своем полосатом жезле. Они могут использовать (а могут и не использовать) эти аксессуары, а инвестор может использовать (или не использовать) биржу, но все это глубоко второстепенно для их деятельности.

Следовательно, когда вам говорят про «инвесторов, зарабатывающих на бирже», на самом деле, имеют в виду совсем не инвесторов.

Кого – догадайтесь сами.

Зачем нужна такая подмена понятий – догадайтесь сами.

Если вдруг сами не догадаетесь – хорошо, завтра на конференции «инвесторов и трейдеров» расскажу.

И пара известных цитат от инвестора Уоррена Баффета в тему:

1. «Я никогда не пытаюсь делать деньги на самой фондовой бирже. Я покупаю исходя из предположения, что они могут закрыть биржу на следующий день и потом не открывать ее больше в течение пяти лет.»

2. "Назвать кого-то, кто активно торгует на рынке, инвестором, все равно что назвать кого-то, кто часто заводит случайные связи, романтиком"

До встречи завтра всем, кто вдруг придет!




Ближайшие семинары и вебинары:

01 - 05 октябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 1. Структура портфеля или Стратегия"
15 - 19 октябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы
Из солнечного Крыма прислали

В этом объявлении прекрасно все: и текст, и цвет, и размещение на столбе...



Вот кого надо звать Тимофею Мартынову на конференцию Смартлаба!

P.S.
Описание на сайте не менее чудесно:

Основу процветания составляют знание. Первые люди не знавшие огня, не умевшие обрабатывать камень для изготовления первых орудий труда сильно уступали тем, кто это уже освоил! Знание действительно сила, и какая это будет сила, будет зависеть не только от того, как человек занимается и познает, но и какое это Знание! Первые приобретенные навыки в обработке орудий труда были базисом человеческой расы в борьбе за выживание. Они проложили путь к созданию целой системы знаний о том, как преобразовать этот мир в своих целях. Их накопление вело к обобщению и усовершенствованию. Так появились колесо, обработка металла, первые лодки и корабли, компас, бумага и все остальное, что мы имеем сегодня как результат человеческого опыта и Знания за минувшие тысячелетия! Цивилизация смогла освоить только то, что лежит в реальности материального мира и распознается только с помощью контакта 5 чувств! Однако далее человек так и не смог заглянуть в основе своей, оставшись частью простого бытия без контакта с высшим знанием. Высшее Знание, как источник вечного, может изменить судьбу. Не стоит сравнивать это с мобильным телефоном, который может выручить в тяжелую минуту, нажав 911, Высшее Знание дает возможность избежать того, чего простой человек не способен избежать даже имея 2 мобильных телефона и атомную бомбу в подарок! Курс лекций продается ученику только если он успешно сдал вступительные экзамены, а так же после анализа его гороскопа ему рекомендовано учителем начинать данный курс. В иных случаях ученик сам выбирает подходы в само обучении. Основу формирования данного вопроса на практике составляет сначала тестирование, оно состоит из нескольких ключевых заданий по данной теме и включает в себя в том числе и практические задания. Далее ученик должен предоставить свои данные рождения для анализа его гороскопа на наличие способностей. Тестирование и анализ гороскопа платные услуги по причине того, что на них тратится время преподавателя, а так же ресурсы. Стоимость до 60 дол. Это необходимо и для чего читайте далее о практике обучения в Школе Бизнес Астрологии.





Ближайшие семинары и вебинары:

01 - 05 октябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 1. Структура портфеля или Стратегия"
15 - 19 октябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы
Пара отзывов с последнего вебинара "Инвестиционный портфель" (июнь 2018 г.)

* * *

1.
Семинар весьма понравился. Спасибо.

До прохождения курса я читал почти все книжки по теме, выпущенные Альпиной и МИФом + пару-тройку книг, размещенных на сайте AA. Это не считая книг/курсов по личным финансам (в том числе англоязычных).

При этом, главным образом из-за того, что это книжки чисто по американскому рынку, понимания как перевести это все на российский так и не возникало.

На курсе Сергея вся информация, которая была в ранее прочитанных книжках есть в сжатом виде. Плюс есть особенности российского рынка. Плюс очень хорошо стала понятна философия в целом (зачем, почему, что даст и т.п.). Второй и третий плюс - и есть причина, по которой я точно рекомендую проходить семинар.

Также очень понравился темп семинара. Даже вопросы, которые задавались участниками были все по делу. :)

Из относительных минусов: хотелось бы еще больше по российскому рынку. Понимаю, что период его существования небольшой, но, как я уже говорил, про американский и зарубежный, относительно американского, рынки книжки вполне доступны.

Из минусов: система вебинара (на флеше), на мой взгляд, неудобная; и хотелось бы иметь возможность сохранить видео после прохождения.

P.S. Наверное пару лет все никак не мог собраться пройти семинар. Основная причина - не имею возможности 5 дней в будни присутствовать онлайн. Как оказалось, можно вполне смотреть в записи, что мне было ранее не очевидно (Сергей, возможно стоит это прописать большими буквами где-то :)). В записи все нормально смотрится, хотя и слегка теряется "ощущение присутствия". Опять же, возможность скачать видео была бы плюсом.

Спасибо еще раз.
Denis Tikhovskii
https://www.facebook.com/profile.php?id=878592225682164

Далее...Свернуть )
Перевод полезной брошюры от Fidelity. Рекомендую!

Напоминаю, что уже в понедельник, 1 октября, начинается 1-я часть учебного курса "Инвестиционный портфель" - "Структура инвестиционного портфеля или Стратегия".

В 1-й части вебинара мы познакомимся с принципами портфельных инвестиций и научимся определять структуру инвестиционного портфеля, подходящего конкретному инвестору.

Принципы портфельных инвестиций, в основе которых лежат идеи нобелевского лауреата Гарри Марковица, широко применяются в США и Европе с 80-х – 90-х годов прошлого века и известны под общим термином «Asset Allocation». Эти подходы предлагают своим клиентам крупнейшие инвестиционные компании мира – Vanguard, Fidelity, Goldman Sachs, J.P. Morgan, Merrill Lynch, T. Rowe Price, Oppenheimer Funds, Pioneer и многие другие. Их пропагандирует на своем официальном сайте американский регулятор – SEC – Комиссия по Ценным Бумагам и Биржам США. Эти подходы являются фактическим стандартом для деятельности западных инвестиционных консультантов. Портфельные инвестиции широко известны на Западе, в интернете можно масса информации на английском языке.

Однако у нас эти идеи сейчас практически неизвестны. За исключением нескольких книжек, изданных мизерным тиражом, найти информацию об этих подходах на русском языке будет затруднительно. Российские инвестиционные компании не спешат предлагать идеи портфельного инвестирования своим клиентам. Почему? Им это не выгодно, поскольку в этом случае они заработают на вас меньше комиссий. Им гораздо выгоднее, чтобы вы занимались активными биржевыми спекуляциями и проигрывали деньги, платя комиссии брокерам. Им гораздо интереснее, чтобы вы отдавали деньги в доверительное управление и активно управляемые ПИФы с огромными по мировым меркам издержками.

А подавляющему большинству из вас, на самом деле, окажутся более выгодны именно пассивные подходы к формированию инвестиционного портфеля.

Пришла пора грамотно донести эти идеи до российской аудитории, на примерах из российской действительности. Некоторые примеры эффективности предлагаемых подходов были опубликованы в статье «Портфель лежебоки или как за 12 лет увеличить капитал в 118 раз» в журнале D’. Однако в ней нашла отражение лишь «верхушка айсберга», для успешного применения стратегий потребуется более глубокий уровень понимания принципов.

Этот семинар можно было бы также назвать «Asset Allocation по-русски». Термин, пока не слишком популярный у нас, иногда переводят как «распределение активов», иногда как «формирование портфеля». За ним скрываются принципы формирования структуры персонального инвестиционного портфеля и грамотного управления им.

* * *

ПРОГРАММА ВЕБИНАРА
«Инвестиционный портфель — Часть 1. Структура портфеля или Стратегия»

Далее...Свернуть )
Как пишут рецензии к книгам поисковые оптимизаторы

Искал в Яндексе по словам «Permament Portfolio» и наткнулся на чудесное – рецензию к одноименной книге Lawson J.M. на сайте «Ридли». По мере знакомства с рецензией моя челюсть медленно сползала вниз. Если вы в курсе, что такое «Permanenet Portfolio», то и вашей челюсти угрожает то же самое.

Наслаждайтесь!

* * *

Дорогие читатели, есть книги интересные, а есть - очень интересные. К какому разряду отнести "Permanent Portfolio" Lawson J. M. (EN) решать Вам! Одну из важнейших ролей в описании окружающего мира играет цвет, он ощутимо изменяется во время смены сюжетов. В процессе чтения появляются отдельные домыслы и догадки, но связать все воедино невозможно, и лишь в конце все становится и на свои места. Темы любви и ненависти, добра и зла, дружбы и вражды, в какое бы время они не затрагивались, всегда остаются актуальными и насущными. Загадка лежит на поверхности, а вот ключ к отгадке едва уловим, постоянно ускользает с появлением все новых и новых деталей. С невероятной легкостью, самые сложные ситуации, с помощью иронии и юмора, начинают восприниматься как вполнерешаемые и легкопреодолимые. Небезынтересно наблюдать как герои, обладающие не высокой моралью, пройдя через сложные испытания, преобразились духовно и кардинально сменили свои взгляды на жизнь. Всем словам и всем вещам вернулся их изначальный смысл и ценности, вознося читателя на вершину радости и блаженства. В романе успешно осуществлена попытка связать события внешние с событиями внутренними, которые происходят внутри героев. Из-за талантливого и опытного изображения окружающих героев пейзажей, хочется быть среди них и оставаться с ними как можно дольше. Автор искусно наполняет текст деталями, используя в том числе описание быта, но благодаря отсутствию тяжеловесных описаний произведение читается на одном выдохе. "Permanent Portfolio" Lawson J. M. (EN) читать бесплатно онлайн очень интересно, поскольку затронутые темы и проблемы не могут оставить читателя равнодушным.

* * *

Вначале я еще подумал, что, может быть, есть какое-то художественное произведение с таким же названием? В конце концов, если уж поиск по словам «Портфель лежебоки» выдает ссылки на портфели из кожи крокодила, то почему бы и под заголовком Permanent Portfolio не завернуть какую-нибудь красивую историю о любви и страданиях?

Но нет, приведенный на этой же странице анонс на английском выглядит совсем иначе:

* * *

An up close look at an investment strategy that can handle today's uncertain financial environment Market uncertainty cannot be eliminated. So rather than attempt to do away with it, why not embrace it? That is what this book is designed to do. The Permanent Portfolio takes you through Harry Browne's Permanent Portfolio approach which can weather a wide range of economic conditions from inflation and deflation to recession and reveals how it can help investors protect and grow their money. Written by Craig Rowland and Mike Lawson, this reliable resource demonstrates everything from a straightforward four-asset Exchange Traded Fund (ETF) version of the strategy all the way up to a sophisticated approach using Swiss bank storage of selected assets for geographic and political diversification. In all cases, the authors provide step-by-step guidance based upon personal experience. This timeless strategy is supported by more than three decades of empirical evidence The authors skillfully explain how to incorporate the ideas of the Permanent Portfolio into your financial endeavors in order to maintain, protect, and grow your money Includes select updates of Harry Browne's Permanent Portfolio approach, which reflect our changing times The Permanent Portfolio is an essential guide for investors who are serious about building a better portfolio.

* * *

В общем, кто-то поленился переводить, и подставил к описанию книги «универсальную рецензию ни о чем» в надежде, что общий смысл, возможно, подойдет. Уж не знаю, сделали ли это хозяева магазина, или какой-то нерадивый студент, которого наняли переводить анонсы и забыли проконтролировать.

Но в любом случае, на своих клиентов магазину «Ридли» плевать с высокой колокольни.

Ссылка на описание - http://readli.net/permanent-portfolio/
О том, что такое Permanent Portfolio, можно прочитать здесь: http://assetallocation.ru/the-best-kept-secret/




Ближайшие семинары и вебинары:

01 - 05 октябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 1. Структура портфеля или Стратегия"
15 - 19 октябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы
Состоялось Общее собрание членов и заседание Совета Ассоциации «Национальная лига НИС»

17 сентября прошло общее собрание членов Ассоциации «Национальная лига
независимых инвестиционных советников» (Ассоциация «Национальная лига НИС»)

На общем собрании был избран Совет Ассоциации в следующем составе:

1. Демченко Андрей Викторович (АНО дополнительного профессионального образования «ИНСТИТУТ РАЗВИТИЯ ФИНАНСОВЫХ РЫНКОВ»)
2. Косолапов Егор Владимирович (ООО «ФИНДИС»)
3. Красавина Елена Валерьевна (ООО «Красавина и партнеры»)
4. Макаров Сергей Владимирович (Индивидуальный предприниматель)
5. Сафиуллин Марат Шамилевич (Федеральный Фонд по защите прав вкладчиков и акционеров) — независимый член Совета.
6. Спирин Сергей Александрович (Индивидуальный предприниматель)

Сразу после общего собрания состоялось первое заседание избранного Совета, на котором были приняты два решения:

1. Избрать Председателем Совета Ассоциации «Национальная лига НИС» Косолапова Егора Владимировича.
2. Создать саморегулируемую организацию инвестиционных советников на базе Ассоциации «Национальная лига НИС». Поручить директору Ассоциации «Национальная лига НИС» Параничу А.В. совершить все необходимые действия для получения статуса СРО Ассоциацией «Национальная лига НИС»

Одна из задач Совета согласно новой редакции Устава Ассоциации – прием в Ассоциацию новых членов. Таким образом, уже на этой неделе Ассоциация готова начать рассматривать документы на вступление от всех желающих в нее вступить.

В текущем составе Совет будет действовать до момента проведения следующего Общего собрания, которое состоится не позднее марта 2019 года.

Ассоциация “Национальная лига НИС” не является саморегулируемой организацией (СРО) для инвестиционных советников, поскольку этот статус может быть приобретен только после вступления в силу поправок в закон “О рынке ценных бумаг” 21 декабря 2018 года. То есть, на сегодняшний день ни одна организация не может иметь статус СРО инвестиционных советников. Однако, на прошедшем 17 сентября заседании Совета уже было принято решение о создании СРО на базе Ассоциации “Национальная лига НИС”. Стоит отметить, что с момента появления первой СРО, членство в СРО становится обязательным для всех инвестиционных советников, состоящих в реестре Банка России.

Не стоит тянуть с вступлением в Ассоциацию до момента получения статуса СРО. Уже сейчас членство в Ассоциации “Национальная лига НИС” даст возможность принимать участие в обсуждении проектов нормативных актов, касающихся деятельности инвестиционных советников, влиять на принятие решений о развитии организации, получать типовые документы, необходимые для дальнейшей работы в качестве инвестиционного советника, участвовать в мероприятиях Ассоциации, принимать участие в разработке внутренних документов Ассоциации и т.д.

Несомненно, важным является вопрос размера членских взносов Ассоциации. Членские взносы определяются исходя из задач, которые должны быть решены в рамках Ассоциации, и эти задачи, по сути, определяются исходя из потребностей ее членов. В ближайшее время не предполагается серьезной нагрузки на бюджет Ассоциации и членские взносы будут установлены на минимальном уровне. Размер членских взносов утверждается Советом Ассоциации и будет опубликован в ближайшее время.





Ближайшие семинары и вебинары:

01 - 05 октябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 1. Структура портфеля или Стратегия"
15 - 19 октябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы
Напоминаю: вебинар «Инвестиционный портфель» стартует в понедельник, 1 октября

С удивлением по приходящим письмам обнаруживаю, что многие из тех, кто постоянно меня читает, не знают о том, что уже с 1 октября начинается вебинар «Инвестиционный портфель»:

• 01 – 05 октября - "Часть 1. Структура портфеля или Стратегия"
• 15 – 19 октября - "Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Как получать доход от инвестиций на финансовых рынках, не обладая глубокими знаниями о них, не становясь профессиональным инвестором или спекулянтом? Об этом — на вебинаре, посвященном принципам пассивного (ленивого :)) инвестирования.

Один из главных эффектов этого вебинара – он наводит порядок в ваших представлениях о финансах, структурируя информацию в вашей голове, и отвечая не только на вопросы «что и как делать?», но и на гораздо более важный вопрос – «почему делать именно так?». Не секрет, что «просто информации» в интернете – море, но без отделения полезной информации от ошибочной и даже вредной вы обречены барахтаться в этом море информации, не в силах в нем разобраться.

Я временами перечитываю отзывы участников прошедших вебинаров. Пожалуй, самые частые встречаемые там слова, которые наиболее точно описывают пользу от вебинара – это слова «структурирование» и «систематизация». После вебинара ранее разрозненные знания складываются в ясную картинку, из которой становится понятно и «что и как делать», и, как я уже подчеркивал выше, «почему делать». «Паззл» складывается.

И после этого можно смело приступать к инвестициям, уже не боясь наделать дорогостоящих ошибок.

Общая структура вебинара «Инвестиционный портфель»:

Часть 1 вебинара "Структура портфеля или Стратегия" пройдет 01 – 05 октября 2018 г. (пн - пт)

В первой части вебинара мы познакомимся с принципами портфельных инвестиций и научимся определять структуру инвестиционного портфеля, подходящего конкретному инвестору.

• 1.1. «Доходность и риск»
• 1.2. «Управление риском»
• 1.3. «Структура портфеля»
• 1.4. «Детализация портфеля»
• 1.5. «Портфельные стратегии»

Часть 2 вебинара "Наполнение портфеля или Тактика" пройдет 15 – 19 октября 2018 г. (пн - пт)

Во второй части вебинара мы рассмотрим вопросы наполнения инвестиционного портфеля: выбор подходящих инвестиционных инструментов, их приобретение, а также вопросы, связанные с тактическим управлением портфелем.

• 2.1. «Рынок ценных бумаг»
• 2.2. «Биржевые операции»
• 2.3. «Инвестиционные фонды»
• 2.4. «Прочие инструменты»
• 2.5. «Портфельные тактики»

Подробные программы доступны по ссылкам для регистрации. Там же – ссылки на более чем сотню «живых» отзывов тех, кто уже прошел программу вебинара.

Ссылки для регистрации ниже




Ближайшие семинары и вебинары:

01 - 05 октябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 1. Структура портфеля или Стратегия"
15 - 19 октябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы

Ободрать как липку

Те повадки финансовой индустрии, про которые я совсем недавно писал в статье «Картина мира» неожиданно нашли очередное яркое подтверждение. Да такое, что даже я удивился, хотя в финансовой сфере уже 24 года, и за это время успел ко многому привыкнуть.

Банк России опубликовал аналитический отчет «Отрасль брокеров», содержащий данные на конец 2017 и 1 квартал 2018 гг.

В числе прочих отчет содержит картинку, показывающую структуру портфелей, размешенных на Индивидуальных Инвестиционных Счетах (ИИС) (страница 16, рисунок 17).



Структура портфелей ИИС на 31.03.2018 (%):

- На брокерских счетах: Акции – 44%, Облигации – 32%, Денежные средства и депозиты – 16%, ПИФы – 7%
- Доверительное управление: Акции – 5%, Облигации – 27%, Денежные средства и депозиты – 4%, ПИФы – 65%
- Всего: Акции – 32%, Облигации – 31%, Денежные средства и депозиты – 12%, ПИФы – 25%

Как вы, возможно, знаете, ИИС возможен в двух вариантах: в виде брокерского счета, когда решения о вложениях принимают сами инвесторы, и в виде доверительного управления (ДУ), когда решения о распределении средств за инвесторов принимают управляющие. Как правило, брокерский счет выбирают более-менее финансово грамотные инвесторы, а доверительное управление предлагают всем остальным – тем, кто соглашается, чтобы вместо них управлением их капиталом занимались управляющие.

Там, где клиенты принимали решение сами, структура вложений выглядит вполне разумно. 44% вложены в акции – нормальный, хороший результат.

А вот в той части, где инвесторы доверили управление своим капиталом компаниям через доверительное управление – там просто беда.

65% (прописью – шестьдесят пять процентов!!!) этих средств вложены… в ПИФы.

Если вы вдруг не понимаете, в чем здесь прикол, позвольте вам объяснить.

Далее...Свернуть )
Пост не про финансы, а про ориентирование на местности.

Сегодня на даче пошел по грибы и... умудрился заблудиться в местном лесу.

Ну, как заблудиться... Вряд ли мне что-то серьезно угрожало, но примерно после час продирания сквозь дебри леса (а он реально дикий – непроходимые лианы кустарника, поваленные деревья, затопленные овраги...), я решил включить смартфон, и неожиданно для себя обнаружил, что уже давно упорно двигаюсь в сторону... прямо противоположную от того места, куда я предполагал попасть.

Была ясная солнечная погода. И входя в лес, я был уверен, что двигаться надо так, чтобы солнце оставалось у меня за спиной. Однако, примерно через час блужданий, когда я все-таки сообразил включить смартфон, благодаря ему я вдруг понял, что возвращаться обратно мне надо наоборот, строго в направлении солнца.

И еще где-то через час я выбрался на знакомые места. Спасибо смартфону и яндекс-картам!

Надо сказать, что, несмотря на удаленность всего порядка 40 км. от МКАДа, лес у нас глухой и дикий, заблудиться в нем несложно. В лесу водятся кабаны, зайцы, стоят кормушки для лосей (самих лосей не видел, врать не буду, но для кого-то же эти кормушки ставили?), а соседи по дачному товариществу рассказывали, что по весне по дачным участкам бегала лиса.

И выбираясь из лесу по смартфону, я понял, что в яндекс-картах не хватает одной очень важной штуки.

Было бы хорошо, если бы где-то на краю экрана-карты показывалось текущее положение солнца и луны. Чтобы можно было понять, сколько градусов и в какую сторону держать от ориентира.

Думаю, что это очень несложно сделать, но такая простая штука могла бы кому-то сэкономить уйму драгоценного времени, а кому-то – и спасти жизнь.

Разработчики яндекс- и гугл- карт! Сделайте такую штуку, пожалуйста!




Ближайшие семинары и вебинары:

01 - 05 октябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 1. Структура портфеля или Стратегия"
15 - 19 октябряСергей Спирин, "Инвестиционный портфель - Часть 2. Наполнение портфеля или Тактика"

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterTelegramYouTube, ■ ЖЖ-сообщество Личные финансы



Центр Финансового Образования

Подписка на бесплатные рассылки

Subscribe.Ru

Секреты инвестирования




Телепередачи

"Интервью программе Экономика телеканала
Москва-24, 25.09.2012


"Интервью программе ИнвестИДЕИ телеканала
Эксперт ТВ, 23.05.2012


"Ваш личный финансовый консультант"
PRO Деньги, 05.03.2009


"Ваш личный финансовый консультант"
PRO Деньги, 02.02.2009


"Ваш личный финансовый консультант"
PRO Деньги, 26.12.2008


"Как заработать на кризисе?"
PRO Деньги, 02.12.2008


Интервью программе УТРО телеканала
Доверие, 13.10.2008


Записи бесплатных вебинаров

"Инвестиционный портфель и инвестиционный план"
03 декабря 2012 г.


"Инвестиционный портфель и инвестиционный план"
23 апреля 2012 г.


"Инвестиционный портфель и инвестиционный план"
04 сентября 2012 г.


"Инвестиционный план и инвестиционный портфель"
28 ноября 2011 г.





(c) 2008-2015 Сергей Спирин. Все открытые материалы журнала можно свободно перепечатывать с указанием авторства и при условии обязательной гиперссылки на этот журнал

Рейтинг блогов


Рейтинг блогов

Syndicate

RSS Atom

Статьи

Метки

Page Summary

Latest Month

Октябрь 2018
Вс Пн Вт Ср Чт Пт Сб
 123456
78910111213
14151617181920
21222324252627
28293031   
Разработано LiveJournal.com
Designed by Lilia Ahner