?

Log in

No account? Create an account

Предыдущие | Следующие

Итоги 2011 - 2015

Я смотрю, картинка из предыдущего поста «Итоги 2016» вызвала большой интерес читателей.

Ловите еще! Все равно на вебинаре вряд ли будет время детально их рассматривать, там мы будет говорить о том, как эти разрозненные фрагменты собираются в единую мозаику.

2015

2014



2013

2012

2011

Если нужны пояснения - задавайте вопросы в комментариях.

Все доходности - рублевые.






Ближайшие вебинары на FinWebinar.ru:

24 январяСергей Спирин, "Итоги 2016. Стратегии 2017"
7 февраляСергей Наумов, "Зарубежные инвестиции – итоги 2016 г. и перспективы 2017 г."

Другие мои ресурсы: ■ FacebookВКонтактеTwitterYouTube
ЖЖ-сообщество Личные финансы

Comments

( 29 комментариев — комментировать )
anei
17 янв, 2017 08:57 (UTC)
Получается, за шесть лет суммарный прирост недвижимости в Москве составил 21,3%.
Спасибо за картинки, буду показывать их тем, кто рассказывает мне, какая хорошая инвестиция - жильё в Москве в ипотеку.

А можно попросить вас вставить сюда картинку и за 2016 год, чтобы ссылаться на один пост, а не на два?
Николай Лычко
17 янв, 2017 09:57 (UTC)
Я посчитал после Вашего комментария, получается 20,28%
Вы, наверное, просто арифметически сложили.А надо, по сути каждый предыдущий результат умножать на 1 + 0,хх
Т.е. 1,164•1,004•1,033...•0,911
anei
17 янв, 2017 10:05 (UTC)
Ну, я проще поступил - сделал табличку в экселе. Но да, сложный процент нужно учитывать.
fintraining
17 янв, 2017 10:04 (UTC)
Рублевые (!) цены на московскую недвижимость сейчас находятся ниже пиковых цен 2009 (!!!) года.
anei
17 янв, 2017 10:08 (UTC)
Я понимаю, что хочу слентяйничать, но нет ли таких же данных за предыдущие годы? Когда вы написали про 2009, стало интересно.
fintraining
17 янв, 2017 10:21 (UTC)
Есть, конечно.
oppositus
17 янв, 2017 13:25 (UTC)
Отличный ответ! :)

- Подскажите, где мы находимся?
- Вы находитесь на воздушном шаре.
fintraining
17 янв, 2017 14:35 (UTC)
Вопрос о местонахождении воздушного шара подразумевает возможность короткого ответа.

Вопрос "нет ли таких же данных" имеет лишь только коротких ответа: "есть" или "нет". Другие варианты ответа, к сожалению, вряд ли впишутся в формат комментария.
Николай Лычко
17 янв, 2017 10:57 (UTC)
Я посчитал после Вашего комментария, получается 20,28%
Вы, наверное, просто арифметически сложили.А надо, по сути каждый предыдущий результат умножать на 1 + 0,хх
Т.е. 1,164•1,004•1,033...•0,911
(Анонимно)
17 янв, 2017 09:04 (UTC)
табличку бы..
в екселе....
легче анализировать.
(Анонимно)
17 янв, 2017 15:37 (UTC)
Биткоин в рублях

2016 +188,8%
2015 +74,8%
2014 -25,2%
2013 +5868%
2012 +176%
2011 +1548%

Забавно смотреть как некоторые финансовые «консультанты» до сих пор продолжают упорно игнорировать современные инструменты.
fintraining
17 янв, 2017 16:49 (UTC)
Написал все, что думаю про криптовалюты:
http://fintraining.livejournal.com/871146.html

В принципе, Мавроди и поболее показывал. :)
armadif
17 янв, 2017 16:22 (UTC)
Но почему такая неожиданно низкая среднегодовая доходность портфеля лежебоки? Я на русалках больше заработаю, говаривал Балбес.
fintraining
17 янв, 2017 16:48 (UTC)
Она не неожиданно низкая. Она ожидаемо средняя. :)

Доходность портфельных инвестиций проявляется на долгосрочных периодах времени. А на промежутках в один год это просто средневзвешенная доходность составляющих портфеля. Никаких чудес.

А вот о том, что происходит на долгосрочных интервалах, мы поговорим на вебинаре.


armadif
18 янв, 2017 15:33 (UTC)
Итоги 2011-2015
Спасибо, всё стало ясно
kream23
17 янв, 2017 17:14 (UTC)
С учетом картинки по 2016му, сравнил "доходности" от некоторых инструментов с 2011 по 2016 - получилось инфляция 159,7%, лежебока - 160. Акции полные 170,8. Остальные что пробовал - меньше инфляции. Считал перемножая проценты.

Как-то грустно стало. Если это корректные цифры и подсче, то получается, что на горизонте 5 лет если инфляцию чуть обгоняешь, то уже ок?
fintraining
17 янв, 2017 18:43 (UTC)
Вот именно эти последние 6 лет, действительно, оказались не самыми удачными, хотя в таком виде я расчет не делал.

(Анонимно)
17 янв, 2017 17:49 (UTC)
А как получились такие данные по депозитам? По себе сужу, ниже 12% у меня не было. За счёт долгосрочных пополняемых вкладов. И не в мусорных банках.
fintraining
17 янв, 2017 18:41 (UTC)
Это официальные данные ЦБ России.

http://cbr.ru/statistics/?PrtId=int_rat

Сведения по вкладам (депозитам) физических лиц и нефинансовых организаций в рублях, долларах США и евро
в целом по Российской Федерации
gulaka
17 янв, 2017 17:50 (UTC)

Нигде не вижу структуру этого портфеля. Эта секретная информация?
Я понял что акции вы берете в виде индексного фонда. А с облигациями тоже самое или нет? Просто никак не могу понять в чем смысл финековского индекса рособлигаций по сравнению скажем с офз.

fintraining
17 янв, 2017 18:39 (UTC)
Если это вопрос про "Портфель лежебоки", то описание здесь:

http://assetallocation.ru/lezheboka
agroznov
18 янв, 2017 12:03 (UTC)
По этим данным (+ ваши данные 2016 года) вышло, что выгоднее всего инвестировать в долларовые депозиты: +143% за пять лет. Понятно, что это вызвано девальвацией рубля, но тем не менее...
Более того, я быстренько накидал программку, которая просматривает все возможные портфели из этих активов в равных долях (всего 131071 портфель), с ребалансировкой каждый год - и всё равно портфель только из долларовых депозитов лучше всего (на втором месте долл. депозит + доллар, на третьем - долл. депозит + индекс акций полной доходности).
Ради любопытства выкинул из исходных данных доллары и евро, и их депозиты - лучший результат за 5 лет +73.7% (золото + акции полной доходности)
fintraining
18 янв, 2017 12:17 (UTC)
Правильно.

Здесь дело в том, что период в пять-шесть лет еще не является репрезентативным. На нем очень много чего может быть. На этом конкретном отрезке времени депозиты и золото давали неплохой результат. Но, скажем, уже на 15 - 20 летнем периоде все резко меняется.
agroznov
18 янв, 2017 12:27 (UTC)
Что ж, подожду веминара.
Если там будут данные по предыдущим годам (хоть и не по всем инструментам) - можно будет попробовать поискать наилучший портфель
fintraining
18 янв, 2017 12:48 (UTC)
Если Вы были на платном вебинаре про "Портфель", то там я всегда рассказываю, что это плохой (приводящий к заведомо ошибочным результатам) способ искать наилучший портфель. Это классические грабли, на которые наступало и продолжает наступать огромное множество инвесторов, не знакомых с идеями распределения активов.

На бесплатном вебинаре я эту тему рассмотреть, увы, не смогу - для этого нужно больше времени и более подготовленная аудитория.

НО на большом планом вебинаре (весной) эта тема, конечно же, будет рассмотрена.
agroznov
18 янв, 2017 13:14 (UTC)
Был, но давно, уже смутно помню
Вероятно, там про то, что прошлые года не гарантируют будущую доходность (скорее наоборот), и что максимальная доходность почти наверняка будет означать максимальный риск. Ну и на российском рынке вообще это не очень применимо из-за слишком короткого срока.
Поиск такого портфеля - это не значит, что я собираюсь формировать таким образом свой собственный портфель, больше любопытство, желание пожонглировать цифрами и повод немножко попрограммировать :)
son_0f_morning
19 янв, 2017 14:06 (UTC)
>> Скорее наоборот.
Именно так.

Высокая доходность за предыдущий краткосрочный период означает, что вы (с высокой вероятностью) покупаете актив на максимуме (или как минимум близко к локальному максимуму).
ysp13051983
18 янв, 2017 13:30 (UTC)
Сергей, а исходя из привлекательных на сегодня для российского фондового рынка коэффициентов Р/Е и СAPE каковы на ваш взгляд будут приблизительные темпы роста (в процентах) индекса ММВБ и акций второго эшелона в ближайшие 10-15 лет с учетом реинвестирования?

Ждет ли инвесторов повторение взрывного роста начала 2000-х годов? Ведь тогда стартовали с очень низкой базы, особенно после 1998 года.
Понятно, что точно предсказать такое невозможно, но все-таки...
son_0f_morning
19 янв, 2017 14:08 (UTC)
Просто так без повода.
Спасибо вам за ваш блог, труды и популяризацию идей финансовой грамотности.
( 29 комментариев — комментировать )

Центр Финансового Образования

Подписка на бесплатные рассылки

Subscribe.Ru

Секреты инвестирования




Телепередачи

"Интервью программе Экономика телеканала
Москва-24, 25.09.2012


"Интервью программе ИнвестИДЕИ телеканала
Эксперт ТВ, 23.05.2012


"Ваш личный финансовый консультант"
PRO Деньги, 05.03.2009


"Ваш личный финансовый консультант"
PRO Деньги, 02.02.2009


"Ваш личный финансовый консультант"
PRO Деньги, 26.12.2008


"Как заработать на кризисе?"
PRO Деньги, 02.12.2008


Интервью программе УТРО телеканала
Доверие, 13.10.2008


Записи бесплатных вебинаров

"Инвестиционный портфель и инвестиционный план"
03 декабря 2012 г.


"Инвестиционный портфель и инвестиционный план"
23 апреля 2012 г.


"Инвестиционный портфель и инвестиционный план"
04 сентября 2012 г.


"Инвестиционный план и инвестиционный портфель"
28 ноября 2011 г.





(c) 2008-2015 Сергей Спирин. Все открытые материалы журнала можно свободно перепечатывать с указанием авторства и при условии обязательной гиперссылки на этот журнал

Рейтинг блогов


Рейтинг блогов

Статьи

Метки

Latest Month

Сентябрь 2017
Вс Пн Вт Ср Чт Пт Сб
     12
3456789
10111213141516
17181920212223
24252627282930
Разработано LiveJournal.com
Designed by Lilia Ahner