?

Log in

No account? Create an account

Предыдущие | Следующие

Оригинал взят у etf_investing в Как избежать ошибок при работе с зарубежным брокером
Если вы собираетесь инвестировать на иностранных биржах, вот несколько советов, которые позволят избежать некоторых распространенных ошибок при работе с зарубежным брокером.

1.  Необходимо четко понимать, зачем открывается счет у зарубежного брокера

Выбор способа инвестирования – один из заключительных этапов составления портфеля. Для начала нужно определиться со структурой портфеля, а уже затем подбирать конкретные инвестиционные инструменты и соответствующие способы их приобретения.

Соответственно, еще до открытия брокерского счета нужно представлять, для каких инструментов и каким именно образом будет использоваться данный счет (для спекуляций, активных или пассивных инвестиций и т.д.).

В противном случае отсутствие такого «плана» может привести к неверному выбору брокера, к уплате более высоких комиссий или недоступности тех инструментов, которые могут понадобиться.

2. Важно обращать внимание на все комиссии и не платить лишнего

Перед открытием брокерского счета нужно внимательно изучить информацию о комиссиях на сайте брокера. Иногда бывает, что некоторые комиссии (особенно комиссия за неактивность) прописаны где-то внизу соответствующей страницы не очень крупным шрифтом.

При этом любой брокер периодически меняет свои комиссии (какие-то брокеры это делают часто, какие-то очень редко). Поэтому и после открытия счета нужно время от времени проверять текущие комиссии брокера.

Кроме того, платить за определенные дополнительные услуги от брокера (например, за рыночные данные) некоторым инвесторам просто не нужно, т.к. можно пользоваться бесплатными источниками информации.

Все это позволит сохранить уровень затрат при инвестировании на низком уровне.


3. Необходимо соблюдать правила «безопасной» торговли и внимательно осуществлять сделки

В одной из предыдущих статей уже упоминались некоторые правила для пассивных инвесторов при осуществлении сделок:

-  не реагировать на изменения ситуации на рынке, а строго следовать выбранной стратегии;

- не осуществлять сделки в тот момент, когда на рынке происходят резкие колебания стоимости активов;

- проверять разницу между текущей стоимостью пая ETF и его «справедливой» стоимостью;

- использовать лимитные заявки и не выставлять стоп-приказы.

Отмечу еще один момент. Некоторые брокеры дают доступ сразу на несколько бирж разных стран мира. При этом на этих биржах у разных ценных бумаг могут быть одинаковые или схожие тиккеры, либо одна ценная бумага может торговаться на нескольких биржах под одним и тем же тиккером.

По ошибке можно осуществить сделку не с той ценной бумагой, либо не на той бирже. Это может привести к дополнительным затратам для инвестора (более высокой сумме сделки, чем планировалось, более высокой комиссии).


Поэтому очень важно внимательно перепроверять каждую заявку на осуществление сделки перед ее подтверждением.




4. Следует знать порядок действий на случай банкротства или иных проблем у брокера

За рубежом брокерские счета, как правило,  застрахованы от банкротства или мошенничества со стороны брокера. Поэтому важно заранее изучить, какая именно организация предоставляет такую страховку, какой орган осуществляет контроль за финансовыми рынками и финансовыми компаниями в той стране, где открыт брокерский счет, как связаться с этими организациями, какие действия и документы потребуются от инвестора для возврата своих активов. 

Все это позволит избежать лишней паники и ошибок в том случае, если с брокером вдруг что-то случится.

5. Имеет смысл предусмотреть возможность вывода средств из-за рубежа без участия инвестора

В жизни случается всякое, иногда и самое плохое. С инвестором может произойти несчастный случай, при этом его близкие останутся один на один с зарубежным брокером и теми активами, которые хранятся на счете.

Поэтому важно продумать то, как без участия инвестора ближайшие родственники смогут получить доступ к этим активам (например, с помощью заранее подготовленной инструкции по выводу средств или с помощью совместного брокерского счета – правда, в этом случае будут определенные проблемы в части декларирования и уплаты налогов).

6. Следует знать, как правильно подготовить налоговую декларацию, а также какими способами можно уменьшить сумму налога к уплате

Необходимо понимать правила декларирования доходов по счету у зарубежного брокера:

- декларация подается по итогам того года, когда на счет был получен какой-либо доход, вне зависимости от того, выводились ли средства с брокерского счета в Россию или нет;

- все полученные доходы и понесенные расходы пересчитываются в рубли, поэтому из-за изменения курсов валют инвестор, например, может получить убыток в валюте, но прибыль в рублях, с которой придется платить налог.

При этом существуют определенные возможности для уменьшения суммы налога, которыми можно воспользоваться (например, уменьшить сумму полученного дохода на величину брокерских комиссий, которые оплачивались при осуществлении сделок и хранении ценных бумаг, а также некоторые другие способы).

7. Важно помнить, что брокерский счет и банковский счет за рубежом – это разные вещи, но не всегда

Одним из минусов инвестирования через зарубежный банк является большое количество требований валютного законодательства – предоставление в налоговую инспекцию уведомления об открытии/изменении/закрытии счета, регулярных отчетов об операциях по счету и др.

Счет у зарубежного брокера не является банковским счетом. Поэтому по брокерскому счету никаких уведомлений и регулярных отчетов об операциях никуда подавать не нужно.

Правда, встречаются и исключения из этого правила, когда брокерский счет открывается в иностранной организации, которая в соответствии с местным законодательством является банком. В этом случае потребуется подача в налоговую инспекцию дополнительной отчетности по такому счету.


Подробнее о том, как применить эти и другие советы на практике и избежать ошибок при вложении средств через конкретных зарубежных брокеров, я расскажу на вебинаре
«Инвестирование через зарубежного брокера», который пройдет на следующей неделе.







Comments

( 7 комментариев — комментировать )
sdtsdt
24 ноя, 2016 10:25 (UTC)
Что скажите на счет Тиньков инвестиции?
На первый взгляд:
1. Большая комиссия (100 р. за сделку или 0,3%)
2. Кривоватая схема (фактически брокером выступает БКС)
3. Ограниченные инструменты (шт. 50 через СПВБ)
4. Не ИИС

Из плюсов -
1. Наша юрисдикция
2. "Покупка с карты" (без проблем с пополнением счета)
oppositus
24 ноя, 2016 10:37 (UTC)
> фактически брокером выступает БКС

Лично мне не нравится БКС. Много с ним скандалов.

> Ограниченные инструменты (шт. 50 через СПВБ)

Сейчас на СП биржу дают доступ все основные наши брокеры. А Финам вообще дает доступ на кучу иностранных бирж через единый счет. Только нужно иметь в виду, что иностранные акции нельзя покупать на ИИС.

> Наша юрисдикция

Есть у всех наших брокеров. :)

> "Покупка с карты" (без проблем с пополнением счета)

Для инвестора не критично. Зачисление на брокерский счет межбанковским переводом в течение дня. Если нужно купить что-то вот прямо срочно-срочно - можно купить на маржу и перечислить деньги (вечером или на след. день дойдут).

Как вы описали - получается, что преимуществ нет.
fintraining
24 ноя, 2016 10:46 (UTC)
Хорошего - совсем ничего. Вообще не понимаю, зачем иметь дело с посредником, который даже не удосужился получить брокерскую лицензию, и занимается продажей услуг другой конторы (БКС), накидывая лишние комиссии и ограничивая предложения. Это услуга для каких-то очень странных людей. Нужен счет в БКС - ну так откройте его напрямую. Или у других брокеров с полным спектром услуг. Но у кривого и дорогого посредника-то зачем???
yudin_mikhail
24 ноя, 2016 11:43 (UTC)
к слову, тиньковом пользуюсь для перевода без комиссии на нормального брокера. закинуть деньги на карту тинькова можно в любом связном и мтс. очень удобно.
(Анонимно)
24 ноя, 2016 12:32 (UTC)
А можно поподробнее про ИИС и покупку иностранных акции...
Для меня это открытие, что нельзя покупать акции иностранных компаний на иис, где можно прочитать про такие операции?
oppositus
24 ноя, 2016 15:08 (UTC)
Опаньки, это я ошибся. Вроде, где-то читал, или брокер говорил.

А тут пишут, что можно:

http://iis24.ru/faq/

Вопрос "Какие финансовые инструменты и ценные бумаги могут быть куплены на ИИС?"
- Зарубежные акции, торгующиеся на ОАО «Санкт-Петербургская биржа».

Нужно будет провентилировать вопрос(с).
oppositus
24 ноя, 2016 15:16 (UTC)
Всё, понял. Это когда вводили ИИС, как обычно была путаница, и все перестраховывались. Или брокер подумал, что я про иностранные площадки спрашивал.

А на самом деле:


Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 03.07.2016) "О рынке ценных бумаг"

Статья 10.2-1. Особенности осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, связанные с ведением индивидуальных инвестиционных счетов
(введена Федеральным законом от 29.06.2015 N 210-ФЗ)

Приобретение ценных бумаг иностранных эмитентов за счет имущества, учитываемого на индивидуальном инвестиционном счете, допускается только на организованных торгах российского организатора торговли.

То есть АДР, РДР и ЕТФ на Мосбирже можно, иностранные акции на СПб бирже тоже можно.

Только нужно обязательно с брокером поговорить на эту тему. Разные брокеры законы по-разному понимают, некоторым приходится объяснять. :)
( 7 комментариев — комментировать )

Центр Финансового Образования

Подписка на бесплатные рассылки

Subscribe.Ru

Секреты инвестирования




Телепередачи

"Интервью программе Экономика телеканала
Москва-24, 25.09.2012


"Интервью программе ИнвестИДЕИ телеканала
Эксперт ТВ, 23.05.2012


"Ваш личный финансовый консультант"
PRO Деньги, 05.03.2009


"Ваш личный финансовый консультант"
PRO Деньги, 02.02.2009


"Ваш личный финансовый консультант"
PRO Деньги, 26.12.2008


"Как заработать на кризисе?"
PRO Деньги, 02.12.2008


Интервью программе УТРО телеканала
Доверие, 13.10.2008


Записи бесплатных вебинаров

"Инвестиционный портфель и инвестиционный план"
03 декабря 2012 г.


"Инвестиционный портфель и инвестиционный план"
23 апреля 2012 г.


"Инвестиционный портфель и инвестиционный план"
04 сентября 2012 г.


"Инвестиционный план и инвестиционный портфель"
28 ноября 2011 г.





(c) 2008-2015 Сергей Спирин. Все открытые материалы журнала можно свободно перепечатывать с указанием авторства и при условии обязательной гиперссылки на этот журнал

Рейтинг блогов


Рейтинг блогов

Статьи

Метки

Page Summary

Latest Month

Сентябрь 2017
Вс Пн Вт Ср Чт Пт Сб
     12
3456789
10111213141516
17181920212223
24252627282930
Разработано LiveJournal.com
Designed by Lilia Ahner